Ч 2 ст 172 ук рф

Статья 172 Уголовного кодекса РФ в новой редакции с Комментариями и последними поправками на 2020 год

Ч 2 ст 172 ук рф

Услуги

По статьям УК РФ

Ст. 172 (Незаконная банковская деятельность)

Незаконная банковская деятельность – это преступление, регулярно фиксируемое в России. Так, по данным Судебного департамента при ВС РФ, в 2020 году по ст.

172 УК РФ было осуждено 327 человек, в первой половине 2020 года – 194 гражданина. Первый приговор за незаконную банковскую деятельность был вынесен в 2007 году.

Примечательно, что подавляющая часть преступлений совершается при отягчающих обстоятельствах.

Состав

Организация, которая ведет деятельность в сфере счетов, вкладов, операций приходного и расходного характера, кредитов, должна пройти специальный процесс регистрации.

Кроме того, законодатель установил обязанность по получению соответствующих лицензий и разрешений.
В ситуации, когда организация предоставляет банковские услуги, хотя на деле не имеет на это права — это рассматривается как преступление.

То же самое правило распространяется на случаи, если ранее лицензия была получена, но затем ее отозвали.

В части 1 статьи 172 УК РФ устанавливается уголовная ответственность за ведение банковской деятельности либо осуществление операций, носящих банковский характер, без соответствующей регистрации или получения необходимого разрешения.

Предусматривается, что получение указанного разрешения является обязательным.

Законодатель закрепляет то, что данное деяние причиняет крупный ущерб физическим и юридическим лицам, государству, либо сопряжено с извлечением дохода в крупных размерах.

Если рассматривать соотношение статей 171 и 172 УК РФ, то можно сказать, что последняя является специальной нормой по отношению к первой. Равно как и состав рассматриваемой статьи специальный по отношению к статье 171.

В качестве объекта выступает установленный порядок относительно осуществления банковской деятельности, предусмотренной в законах. Объективную сторону можно охарактеризовать следующими действиями:

  • осуществление банковской деятельности или операций банковского характера без наличия необходимой регистрации или специальной лицензии, разрешения в ситуации, когда его получение является обязательным;
  • последствия предусматриваются в виде причинения крупного ущерба организациям, гражданам или государству либо извлечение прибыли в крупном объеме;
  • наличие причинной связи между перечисленными действиями.

Основной акт федерального уровня № 395-1, который имеет направленность на регулирование банковской деятельности — «О банках и банковской деятельности», принят 01.12.1990.

Согласно данному закону, банковские операции могут осуществлять организации, относящиеся к кредитным. Образуются они на основе любых форм собственности с целью получения прибыли. Обязательным условием для них выступает получение соответствующего разрешения.

Указанные организации могут подразделяться на банки и кредитные компании небанковского характера.

Важно! Полномочия по государственной регистрации кредитных организаций, в частности, выдача лицензий на ведение банковской деятельности, отзыв лицензий и прочее, возложены на Банк России.

Данный орган осуществляет регистрационную деятельность кредитных компаний и ведет книгу, где отражаются зарегистрированные организации.

Банк получает лицензию после того, как им пройден процесс регистрации, данные вносятся в реестр выданных лицензий. В лицензии отражаются операции, которые может проводить банк, также прописывается валюта, которая используется в этих операциях. Выдается она на неограниченный срок.

Если рассматривать понятия крупного ущерба и крупного размера дохода, который получен в результате осуществления незаконной банковской деятельности, то можно отметить, что они совпадают. Данная сумма прописана в примечании к статье 170.2 Уголовного кодекса и составляет 2 миллиона 250 тысяч рублей.

Субъектом в таком случае выступает учредитель и руководитель организации, осуществляющей коммерческую деятельность или исполнительные органы, осуществляющие противоправную банковскую деятельность. Примером таких органов может выступать главный бухгалтер.

Охарактеризовать субъективную сторону можно посредством наличия прямого умысла. Это значит, что виновный осознает, что им осуществляется незаконная банковская деятельность без необходимой регистрации или специального разрешения, лицензии, также осознает, что его действия могут причинить крупный ущерб или принести доход в крупном размере. Виновный желает осуществление данных действий.

В части 2 статьи 172 УК предусматривается ответственность за рассматриваемое деяние, если оно совершается организованной группой или связывается с извлечением дохода в особо крупном размере. Размер закреплен примечанием к статье 170.2 УК и составляет 9 миллионов рублей.

Скачать для просмотра и печати:

Статья 171 Уголовного кодекса РФ «Незаконное предпринимательство»

Федеральный закон РФ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»

Условия и причины, стимулирующие противоправную финансовую деятельность

Как показывает юридическая практика факторы, провоцирующие незаконную банковскую деятельность, бывают различными.

Правовыми

  • недостаточно проработанные законодательные нормы и правила в области регулирования финансовой деятельности;
  • не в полной мере эффективные карательные меры за неисполнение правил финансовой дисциплины;
  • малоэффективное управление работой обанкротившихся финансовых учреждений или близких к банкротству.

Экономическими

  • неоправданно высокая стоимость предлагаемых банком услуг;
  • недостаточный объем услуг.

Политическими

  • недостаточно строгая политика государственных надзорных и контролирующих структур в отношении банковских услуг;
  • недостаточный контроль надзорных госорганов за нелегальной деятельностью отечественных банковских структур;
  • недостаточно строгий контроль деятельности банковских структур со стороны Центробанка РФ;
  • недостаточный уровень поддержки банковских и кредитных организаций со стороны государства.

Информационно-психологические

  • низкое качество, информативность и активность рекламирования банковских услуг;
  • неспособность граждан отличать надежные банки от недобросовестных.

Организационные

  • недостаточность внутреннего контроля служащих банка;
  • недостаточность контроля Центробанком РФ работы банковских учреждений;
  • недостаточное взаимодействие между Центробанком, Минюстом, Счетной палатой и правоохранительными органами;
  • неэффективность системного мониторинга, прогнозирования, оценивания и методики борьбы с противоправной финансовой деятельностью;
  • недостаточный контроль выдачи лицензионных свидетельств банковским учреждениям.

Наказание по статье 172 УК РФ

Наказание за осуществление незаконной банковской деятельности устанавливается в статье 172 Уголовного кодекса.
В случае, когда данная деятельность ведется без наличия специальной лицензии, разрешения или не пройден процесс регистрации, (если такое действие обязательно) к виновному применяются:

  • штрафные санкции в размере от 100 до 300 тысяч рублей;
  • либо суд устанавливает наказание исходя из размера дохода злоумышленника в период от года до двух.

Также применимы:

  • принудительные работы сроком на 4 года;
  • лишение свободы на 4 года со штрафом, равным до 80 тысяч рублей.

Если же деяние содержит в себе квалифицирующие признаки, такие как совершение организованной группой или сопряженность с извлечением дохода в особо крупном размере, то наказание возрастает. К виновному применяются:

  • принудительные работы на срок до 5 лет;
  • либо он лишается свободы на срок до 7 лет.

Также применим штраф в размере до 1 миллиона рублей или доход виновного за период до 5 лет.

Уголовная ответственность

Ответственность за незаконное предпринимательство и незаконную банковскую деятельность для лица наступает с 16 лет. При этом под действие состава преступления могут попасть лица, связанные с:

  • организацией и функционированием площадок по незаконному обналичиванию (далее — «обналу») денежных средств;
  • работники бухгалтерии, занятые в сфере «обнала»;
  • работники банковских учреждений, допускающие совершение расчетов с клиентами, что запрещены законодательством или требуют дополнительных разрешений (лицензии);
  • крайне редко в число субъектов попадают клиенты «обнала».

Специфика деяния

Спецификой рассматриваемого состава преступления является то, что деяние совершается в банковской сфере.

Обязательно требуется установить необходимость прохождения организацией процесса регистрации или получения разрешения, лицензии, при закреплении данной обязанности на законодательном уровне.

Кроме того, деяние должно повлечь за собой определенные последствия, такие как причинение вреда государству, гражданам или организациям. Также действия могут иметь сопряженность с извлечением определенного уровня доходов.

Банковская деятельность представляет собой осуществление операций банковской направленности, а именно:

  • получение финансов от граждан и организаций в качестве вкладов;
  • размещение денежных средств на счетах;
  • ведение и формирование счетов для граждан и организаций;
  • проведение расчетных операций с корреспондентскими банками;
  • инкассация финансов и прочие операции.

В предмет входят финансы, представленные в национальной либо иностранной валюте, камни и драгоценные металлы.

Виды деятельности

В сферу деятельности финансовых учреждений входит:

  • размещение финансовых активов физлиц и субъектов с правом юридического лица от имени банка или от их собственного имени;
  • привлечение финансовых активов физлиц и субъектов с правом юрлица и хранение их в виде вкладов;
  • проведение финансовых операций по поручению физлиц, ИП и субъектов с правом юрлица;
  • открытие расчетных счетов физлиц и ведение счетов в последующем;
  • кассовое обслуживание физлиц и субъектов с правом юрлица, включая операции с валютами различных стран;
  • сбор и перевозка ценных бумаг и денежных активов;
  • выдача заинтересованным физлицам и субъектам с правом юрлица банковских гарантий;
  • банковские переводы без открытия расчетного счета и т.д.

Квалификация

Рассматриваемый состав преступления может подразделяться на простой или квалифицированный.
К первому относится ведение банковской деятельности без получения лицензии, разрешения или прохождения регистрации. Ко второму — совершение деяния организованной группой или получение дохода в особо крупном размере.

У виновного на совершение данного деяния имеется прямой умысел. Крупный ущерб представлен суммой в 2 миллиона 250 тысяч рублей, особо крупный — 9 миллионов.

Источник: https://UgKK.ru/uk/st-172-rf.html

Незаконная предпринимательская деятельность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ

Ч 2 ст 172 ук рф

Предпринимательская деятельность имеет строгий регламент, который устанавливается отдельными нормативно-правовыми актами. Очевидно, что в случае нарушения утвержденных Правительством требований, руководство будет привлечено к ответственности и понесет наказание.

Поэтому любому предприимчивому гражданину следует знать, как правильно построить политику собственного бизнеса, чтобы не возникло проблем с законом.

Что это такое

Согласно ст. 2 Гражданского кодекса Российской Федерации деятельность является предпринимательской, если носит характер самостоятельной и с высокой степенью риска.

При этом ее ключевая цель – получение прибыли, которое реализуется с помощью продажи товаров, предоставления услуг или выполнения определенных работ.

Статус «незаконная» присваивается деятельности, если:

  • работа осуществляется без соответствующей регистрации. Предприятие любой категории должно предоставить сведения о созданном формировании с учетом особенностей реализации функций. Вся документация подается в отделение Федеральной налоговой службы, сотрудники которой после тщательной проверки заносят организацию или индивидуального предпринимателя в специальный реестр;
  • ведение деятельности без наличия лицензии. Получение разрешение актуально не для всех, лишь для отдельных лиц, занятых работами, попадающими под установленный законодательством перечень;
  • нарушение утвержденных норм при заключении сделок с третьими лицами.

Руководству следует помнить о наличии ответственности за незаконную предпринимательскую деятельность.

При выявлении случаев игнорирования закона надзорные структуры проведут расследования по данному факту, после чего должностные лица обяжут уплатить штраф, сумма которого зависит от тяжести правонарушения.

В отдельных ситуациях в качестве наказания могут выступать такие меры, как лишение свободы или привлечение к принудительным работам.

Что говорится в статье 172 УК РФ и комментарии к ней

Ответственность за ведение предпринимательской деятельности в разрез с нормами законодательства устанавливает не только Кодекс об административных правонарушениях РФ.

Отдельные моменты регулируют положения Уголовного кодекса РФ:

  • так, ст. 172 УК РФ привлекает к соблюдению настоящих пунктов граждан, уличенных в незаконной банковской деятельности, которая является частным вариантом незаконного предпринимательства.

Два данных вида преступления совпадают по методу описания нормы, а также по структуре и квалифицирующим критериям. Ключевые различия выявляются при определении порядка организации и лицензирования, вместе с утверждением признаков субъекта деяния;

  • в этой же статье устанавливаются случаи, попадающие под уголовное преступление: осуществление банковской деятельности без надлежащей регистрации и без лицензии на проведение отдельных операций, результатом которой стало причинение крупного ущерба третьим лицам с последующим извлечением крупного дохода в свою пользу;
  • уточняются моменты, касающиеся совершения правонарушения группой лиц или если доходы были получены в особо крупном размере;
  • прописаны и возможные методы наказания для каждого случая в отдельности.

Что касается комментариев к статье, то следует выделить, что особенность субъекта преступления (при сравнении с незаконной предпринимательской деятельностью) состоит в том, что им не может быть индивидуальный предприниматель, так как кредитная организация признана коммерческим собранием, а меры наказания применяются в отношении учредителей, руководителей и бухгалтеров с соответствующим высшим образованием.

Какое ждет наказание

Ст. 172 УК РФ для нарушителей предусмотрена ответственность, выражающаяся в назначении штрафных санкций, привлечении к обязательным работам или лишении свободы на определенны срок.

Физическому лицу

Так, ответственным гражданам, в соответствии с п. 1 ст. 172 УК РФ при выявлении признаков наличия преступления, их доказательстве и вынесении решения судебных органов могут быть назначены:

  • принудительные работы сроком до 4 лет;
  • лишение свободы до 4 лет;
  • лишение свободы до 4 лет со взысканием штрафа в размере до 80 тысяч рублей или в размере совокупного дохода за полгода.

Согласно п. 2 ст. 172 УК РФ, при совершении деяния группой лиц или при получении дохода в особо крупных размерах от действий, связанных с нарушением закона, срок для каждого из вариантов повышается:

 принудительные работы до 5 лет
 лишение свободы до 7 лет

Штраф

Правительством предусмотрены также штрафные санкции за совершение банковской деятельности незаконного характера.

Так, при несоблюдении требований по регистрации и лицензированию, руководство и иные ответственные лица организации будут привлечены к уплате штрафа в размере от 100 до 300 тысяч рублей или в размере совокупного дохода за промежуток от года до 2 лет.

Что касается преступлений, отраженных в п. 2. ст. 172 УК РФ, то наказание предусмотрено более жесткое – может быть взыскана сумма до 1 миллиона рублей или в размере совокупного дохода за период до 5 лет.

Срок давности

В соответствии со ст. 15 УК РФ деяния, отраженные в ст. 172 УК РФ относятся к тяжким преступлением. Таким образом, освобождение от уголовной ответственности в связи с истечением срока исковой давности происходит лишь по истечении 10 лет со дня, когда было совершено правонарушение.

Судебная практика

Противодействие незаконной банковской деятельности является делом серьезным. Учитывая систематическое возникновение уголовных дел по ст. 172 УК РФ, можно сделать вывод, что правоохранительными структурами во всю ведется работа по принуждению к соблюдению норм законодательства.

Если банк выстроил свою деятельность без регистрации или реализует определенные мероприятия без лицензии, то в таких ситуациях состав и квалификация преступлений очевидна. Однако в судебной практике могут возникнуть случаи с некоторыми тонкостями.

К примеру, юридическое лицо имеет лицензию от Центрального банка Российской Федерации на выполнение установленных видов работ, но при этом деятельность кредитного учреждения дополнительно затрагивает и иные аспекты, также требующие наличие разрешения. Эта ситуация не является сложной – это преступление, а именно, незаконная банковская деятельность.

Но следует отметить второй вариант: у финансовой организации было аннулировано право на реализацию определенных расчетов. Но юридическое лицо, не взирая на утвержденный запрет, продолжает, как и раньше, выполнять данные операции.

При таком рассмотрении судебные органы могут классифицировать данное деяние как неправомерное совершение операций, которое не всегда регламентируется положениям ст. 172.

При установлении тяжести преступления в любых ситуациях учитывается наличие вины в умышленной форме. Дополнительно анализируются цели и мотивы ответственных лиц. Поэтому и наказание организациям может значительно различаться – все зависит от того, в каком ракурсе судьей будут восприняты обстоятельства дела.

Последствия

Возможные последствия для ответственных лиц уже были рассмотрены – это либо штраф в достаточно крупном размере, либо привлечение к принудительным работам, либо тюремное заключение на приличный срок. Возможен также вариант, когда человека могут посадить вместе с назначением штрафа.

Дальнейшее развитие событий также очевидно:

  • испорченная деловая репутация;
  • пристальное внимание со стороны надзорных структур;
  • недоверие со стороны потребителей.

Все это препятствует эффективному планированию и развитию предпринимательской деятельности.

Что касается пострадавших лиц, то компенсация устанавливается отдельным иском. При этом с нарушителя взыскиваются дополнительные суммы на удовлетворение требований, подкрепленных законодательством.
Куда сообщить анонимно

Рассмотрение заявлений по уголовным преступлениям происходит в:

  • прокуратуре;
  • полиции;
  • органах МВД в лице УЭБ/ОЭБ;
  • иных правоохранительных службах.

Анонимное обращение в данные структуры невозможно, так как не соответствует порядку, установленному Федеральным законом № 59-ФЗ «Об обращениях граждан».

В нем строго определено, что в случае направления жалобы в полицию, прокуратуры или суд заявитель в обязательном порядке должен раскрыть свою личность. Вместе с тем, гражданин может рассчитывать на анонимность при проведении разбирательств.

Поэтому стоит учитывать, что если при оформлении запроса проигнорировать требование о внесении персональных сведений, то обращение попросту не будет рассмотрено. Более того, порядок подачи подразумевает обязательную идентификацию личности, то есть потребуется предоставить паспорт.

Однако существует некоторые исключения из правил, когда допускается анонимность при жалобе в правоохранительные органы. В частности, если в содержании документа описывается подготовка противоправного деяния для его реализации в будущем.

Необходимо уточнить, что сама прокуратура не будет рассматривать документ – они лишь передаст полученные сведения в структуры для планирования деятельности по поимке преступников и привлечения их к ответственности.

Итак, незаконная предпринимательская деятельность по ст. 172 УК РФ определяет ответственность в отношении лиц, осуществляющих незаконную банковскую деятельность. Уголовный характер данного преступления актуален в связи с тяжестью деяния.

Наказание достаточно серьезное: штрафы до миллиона рублей, ограничение свободы с максимальным сроком до 7 лет – все это позволяет отвадить руководство от нарушения норм закона в дальнейшем.

по теме:

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: https://juristampro.ru/nezakonnaja-predprinimatelskaja-dejatelnost-po-st-172-uk-rf/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.