Что такое мошенничество определение

Финансовое мошенничество согласно статье 159 УК РФ | Финансовые махинации статья УК РФ

Что такое мошенничество определение

Множество граждан России и всего мира регулярно теряют свои деньги в результате финансовых мошенничеств.

Преступники разрабатывают все новые способы, побуждающие граждан расстаться со своими накоплениями: от финансовых пирамид до лотерей.

Методы обмана или введения в заблуждение могут быть разными, объединяет их только уголовно-правовая квалификация преступления как мошенничества, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса РФ.

Виды финансовых мошенничеств

Мошенничество по российскому законодательству, согласно ст.

159 УК РФ, представляет собой неправомерное завладение чужими деньгами или имуществом с целью обращения его в свою пользу или в пользу третьих лиц, совершаемое с помощью обмана или злоупотребления доверием.

Далеко не все деяния, попадающие под эту статью, имеют характер финансовых. Практика скорее назовет ими только действия, имеющие два признака:

  • преступление совершается в финансовой сфере с использованием ее ресурсов и механизмов, основано на применении опыта добросовестных банков, страховых компаний, инвестиционных фондов;
  • преступление носит массовой характер, оно разрабатывается в целях хищения средств у большого числа лиц, не нацелено на одного человека, не имеет индивидуального характера, в его разработке и реализации также участвует группа лиц, иногда имеющая интернациональный характер.

Для понимания, каким образом мошенники побуждают физических и юридических лиц добровольно расстаться с деньгами, нужно изучить классификацию наиболее часто встречающихся видов финансовых мошенничеств.

В любом случае в своей основе они имеют продуманный план, организацию, каждый из участников которой отвечает за свой участок работы, возможность замены участника или метода. Все эти подготовительные меры приводят к хищению средств в большинстве случаев.

Среди наиболее распространенных типов финансовых мошенничеств:

  • торговля инсайдерской информацией. Сотрудники банков, министерств, регуляторов как сами продают информацию, которая может повлиять на котировки акций той или иной компании на рынке ценных бумаг, так и, владея этими данными, совершают такого рода сделки, получая незаконную прибыль. Интересно, что такая торговля вряд ли будет квалифицирована как мошенничество, а вот продажа под видом инсайдерской, заведомо ложной информации точно будет квалифицирована как финансовое мошенничество согласно ст. 159 УК РФ;
  • мошенничество с финансовой отчетностью. Внося искажения в бухгалтерскую или финансовую документацию, мошенники обманывают инвесторов, вынуждая их покупать предприятия или акции по заведомо завышенной стоимости. В странах англосаксонского права сам факт подделки отчетности станет преступлением, в России необходимо будет доказать, что отчетность была подделана именно с умыслом получить финансовую выгоду, и она была получена. Тогда может быть применена 159 статья УК РФ, но также для банков и иных компаний может быть в этом случае применена и статья 172.1 «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации»;
  • любые способы привлечения средств с условием выплаты процентов и доходов, заведомо превышающих рыночное предложение, которые на определенном моменте перестают выплачиваться. Такими мошенничествами славятся финансовые пирамиды (например, знаменитая «Властилина»), различные кредитные кооперативы и партнерские программы. Здесь же можно отметить сравнительно новый способ финансирования проектов стартап – краудфандинг, если средства изначально привлекались без намерения предложить за них эквивалентное возмещение – товар или долю участия. Так, первый в России случай возбуждения уголовного дела против участника проекта по привлечению народного финансирования на площадке StartTrack (дочерней структуры государственного Фонда развития интернет-инициатив) Д. Баранова, основателя сети столовых, уже произошел . Помимо 159 ст. УК такая деятельность может попасть и под действие статьи 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и иного имущества»;
  • мошенничество в сфере кредитования. Здесь и получение кредита с помощью предоставления недостоверной отчетности, и его заведомое невозвращение с последующим банкротством компании, и махинации с предметом залога. В зависимости от обстоятельств конкретного дела, такие деяния могут быть квалифицированы и по 159 ст. УК РФ, и по ст. 159.1 (специальная статья, посвященная мошенничеству в сфере кредитования), и по статье 176 УК РФ «Незаконное получение кредита». Возможен здесь в качестве дополнительного и состав ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».

Все эти деяния при рассмотрении их судом будут изучаться со всех сторон, при этом следственные органы и суд не всегда применят именно квалификацию «Мошенничество», иногда следователь предпочтет найти более узкий состав.

Мошенники часто выходят на след жертв через email. Например, отправляют топ-менеджерам письма с фейковыми платежными документами. Реальный кейс.

Финансовая махинация как отдельный вид мошенничества

Общественности наиболее хорошо знаком такой вид финансового мошенничества, как финансовая пирамида. Он имеет долгую историю, встречается и в зарубежной, и в российской практике. Можно с полной уверенностью диагностировать, что предложение представляет собой финансовую пирамиду, если оно имеет следующие особенности:

  • предлагается доход, превышающий обычную процентную ставку, при этом компания не является понятным участником финансового рынка, это не банк, не инвестиционный фонд;
  • в основе работы схемы лежит механизм выплаты новым вкладчикам за счет средств предыдущих участников;
  • финансовой операции о деятельности компании нет в открытом доступе, или она не соответствует российскому законодательству о бухгалтерском учете либо существенно искажена;
  • компания не имеет никаких лицензий, в ее деятельности можно найти признаки лжепредпринимательства;
  • компания недавно вышла на рынок;
  • компания активно рекламирует свою деятельность в СМИ или пользуется вирусной рекламой в социальных сетях.

Среди таких компаний выделяется несколько узкоспециализированных групп, извлекающих доход при помощи собственного механизма. Это:

  • классическая финансовая организация, растущая за счет средств вкладчиков, при этом она не говорит о направлении инвестирования средств. Такой пирамидой была «МММ». Достигнув определенных размеров, когда число потенциальных вкладчиков перестает расти, она прекращает выплаты;
  • компании с инвестиционной составляющей, при этом средства предлагается вкладывать в активы с неопределенным правовым статусом, это может быть и недвижимость в Германии, и наукоемкие проекты;
  • участники рынка FOREX, предлагающие крайне привлекательные условия и прекращающие выплаты. Такие компании обычно зарегистрированы в оффшорных юрисдикциях, и их можно отличить по только что созданным сайтам с иностранными доменными зонами;
  • псевдокредитная организация. Это относительно новый вид мошенничества, основанный на растущей задолженности граждан и малого бизнеса перед банками. Только у малого бизнеса в стране 16 % банковских кредитов просрочены, ситуация с частными лицами еще хуже. Компания предлагает за определенный процент от задолженности решить проблемы с ее полным погашением, но, получив свою комиссию, она исчезает.

На рынке много организаций такого плана, но наибольшую опасность представляют не те компании, которые раскручивают себя агрессивно, а партнерские программы, информация о которых передается по каналам общения частных лиц. Они, как правило, не оставляют ни одной зацепки следователям.

Квалификация мошенничества по статье 159 УК РФ

Понять, относится ли конкретный факт хищения чужих денежных средств к мошенничеству, можно, если тщательно изучить саму 159 статью УК, комментарии к ней и обобщающие судебную практику методические материалы высших судов. Сутью мошенничества, его основным отличием от других способов хищения становится завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. Обман – это:

  • сокрытие истины;
  • предоставление изначально ложной информации;
  • применение поддельных документов, изготовленных с целью совершения преступления;
  • иные действия, направленные на введение в заблуждение.

Злоупотребление доверием, в свою очередь, подразумевает наличие уже существующих должностных или договорных связей. Использование доверенности в непредусмотренных целях, невыполнение договорных обязательств подразумевают, что изначально доверие возникло и было зафиксировано.

Важным элементом состава является приобретение имущества или права на него, возникновение права собственности, полученного преступным путем.

Ответственность за мошенничество

В зависимости от тяжести совершенного деяния законодатель различает и степень ответственности за его совершение. Статья имеет 7 частей, ответственность в которых варьируется следующим образом:

  1. Часть 1. Деяние совершено одним преступником, не причинило существенного ущерба. Оно наказывается или в минимальном варианте штрафом в размере до 120 тысяч рублей, или в максимальном лишением свободы на срок до двух лет. В промежутке судья может выбрать и исправительные работы, и ограничение свободы, и арест.
  2. Часть 2. Преступление совершено группой лиц или по сговору, или с причинением существенного имущественного вреда физическому лицу. Максимальным наказанием будет 5 лет лишения свободы.
  3. Часть 3. Мошенничество совершено лицом, незаконно использовавшим служебное положение, или же в крупном размере; оно будет наказано лишением свободы на срок до 6 лет с дополнительным штрафом, направляемым на возмещение вреда.
  4. Часть 4. Преступление совершено сообществом, имеющим признаки организованной группы, при этом оно или стало причиной лишения гражданина жилой площади, или было совершено в особо крупном размере. В этом случае оно будет наказано лишением свободы на срок до 10 лет с дополнительным штрафом до миллиона рублей.
  5. Часть 5. Если преступники преднамеренно и мошеннически не исполнили свои договорные обязательства в сфере предпринимательского оборота и использование этих способов хищения стало причиной существенного ущерба, они будут наказаны или лишением свободы на срок до 5 лет, или штрафом.
  6. Часть 6. Если те деяния, которые рассматривались в части 5, еще и совершались в крупном размере, то свободы можно лишиться уже на 6 лет.
  7. Часть 7. Те же деяния, но их размер признан особо крупным, повлекут за собой 10 лет лишения свободы.

Для понимания норм статьи нужно учитывать, что значительный ущерб для физического лица – это сумма, превышающая 10 тысяч рублей, крупный размер похищенного – это сумма, превышающая 3 миллиона рублей, особо крупный размер – сумма, которая превысит 12 миллионов рублей. Естественно, в каждом случае судья внимательно изучит детали дела и применит все обстоятельства, которые могут быть признаны смягчающими.

Актуальная судебная практика по делам о финансовом мошенничестве

Изучая актуальные судебные иски, возбуждаемые по ст. 159 УК РФ, можно отметить, что дела именно о финансовом мошенничестве находятся в меньшинстве. Время пирамид проходит, тем не менее интересные случаи в практике правоохранительных органов продолжают встречаться.

В США менее 10 % от всех случаев привлечения к ответственности составляют мошенничества с финансовой отчетностью, при этом средний ущерб по деяниям этого типа составляет 975 тысяч долларов .

В России почти нет практики привлечения к ответственности за это преступление, статья фактически является мертвой.

Достаточно часто в последние годы применяются нормы о мошенничестве в сфере кредитования, при этом дела возбуждаются по заявлениям банков. Наиболее сложным становится доказательство наличия умысла на невозврат займа еще до оформления договора.

С другой стороны, многие банки с отозванной лицензией могли бы стать фигурантами дел такого порядка, если можно было бы доказать, что они привлекали средства граждан, уже зная о будущем отзыве лицензии.

Одним из немногих громких процессов в банковской сфере можно назвать ситуацию с крупным кредитом, выданным Банком Москвы, средства которого в течение нескольких часов оказались выведены на счета третьих лиц. 

Выбор следователем статьи 159 УК РФ при квалификации конкретного деяния будет основан на его владении конкретным правовым аппаратом, умении доказать наличие факта обмана или введения в заблуждение.

Эти понятия достаточно тонки, и их оценка будет всецело основана на уверенности судьи в квалификации следователя и его умении выделить наиболее значимые признаки преступления. При этом мошенничество по 159 ст.

УК продолжает оставаться одним из наиболее опасных преступных деяний в российском правовом поле.

Источник: https://searchinform.ru/resheniya/biznes-zadachi/preduprezhdenie-moshennichestva/finansovoe-moshennichestvo/finansovoe-moshennichestvo-soglasno-state-159-uk-rf/

Мошенничество что это такое статья определение чужого имущества

Что такое мошенничество определение

Люди, желающих получить для себя материальные блага за счет других, есть в любом обществе. Как ни прискорбно, существует много способов реализации этого желания. В этом ряду не последним находится мошенничество.

Так мошенничество что это? Это — юридическая дефиниция, обозначающая хищение чужого имущества или приобретение права собственности на него путем обмана или злоупотребления доверием.

Правовое понимание мошенничества и обоснование ответственности за это преступление сформулированы в УК РФ.

Преступление на доверие

Мошенники в иерархии преступного мира относятся к «уважаемым» людям. Как правило, они обладают разносторонними знаниями (техническими, юридическими, психологическими, экономическими), которые активно используют в корыстных целях. Перечень видов этого преступления настолько велик, что вместить его в рамки предложенного определения невозможно.

Основным критерием мошенничества и способом реализации деяния является обман.

Юриспруденция рассматривает его как:

  1. активный вариант
  2. пассивный вариант

Первый носит целенаправленный характер, отличающийся откровенной дезинформацией и запугиванием жертвы.

Второй, более завуалированный, основанный на недоговоренности и умалчивании важных сведений.

Доказать конкретный факт мошенничества, а, соответственно, подтвердить состав преступления, довольно-таки сложно. Поражает циничность некоторых юристов. Интернет буквально кишит предложениями «защитить» от обвинений в мошенничестве.

От банального попрошайничества в вестибюлях метро и на оживленных улицах до сложных афер в системе банковского кредитования, от простого наперсточника до высококлассного программиста, вставшего на извилистый путь получения легкой наживы — все это попадает под понятие мошенничество. Вот только уровень содеянного и ответственность за него разные. В статье 159 дана градация таких различий.

Основания уголовной ответственности

В статье «Мошенничество» семь пунктов.

В первых четырех речь идет о преступлениях, совершенных физическими лицами и о наказаниях за них.

В остальных рассматриваются случаи, так или иначе, связанные с предпринимательской деятельностью, где участвуют коммерческие структуры различных форм собственности.

Законодательство, рассматривая ответственность за мошенничество, исходит из существенных различий между статусом и возможностями первых и вторых.

Более того, суммы ущерба в мошенничестве правоприменительная практика выделяет в «специальные».

Объясняется это тем, что сторонами договоров, которые чаще всего лежат в основе мошеннических действий, являются ИП и юридические лица. Такая ситуация вызывает споры как у ученых-правоведов, так и у практикующих юристов.

С одной стороны, существует понятие «преступление против собственности», уголовная ответственность по которому возникает в случае причинения ущерба на определенную сумму:

  • значительный ущерб – от 5000 руб. (от 10000 руб.);
  • крупный ущерб – 250000 руб. (3000000 руб.);
  • особо крупный ущерб – 1000000 руб. (12000000 руб.)

С другой стороны, мошенничество, являясь разновидностью преступления против частной/личной собственности, имеет при этом существенные преференции.

В скобках показаны суммы ущерба, причиненные мошенниками. Получается, что подозреваемый в воровстве может быть привлечен к уголовной ответственности при причинении ущерба от 5000 руб. А для мошенников предусмотрен порог, после которого начинается ответственность — от 10000 руб.

Есть различия и в видах наказаний, предусмотренных по этой статье, по сравнению с общей практикой, связанной с преступлениями против собственности. Но об этом чуть позже.

Как и расследование любого преступления, дело по мошенничеству имеет временные нормативы:

  1. решение о возбуждении уголовного дела должно быть принято в трехдневный срок. Возможно его продление на 10-30 суток. Особенно часто в этом нуждаются дела экономического характера;
  2. предварительное расследование, в ходе которого необходимо собрать все доказательства преступного деяния, длится от 2 до 6 месяцев (а порой и дольше).
  3. сроки давности по делам о мошенничестве – два, шесть и десять лет, определяются в зависимости от степени тяжести и в соответствии со ст.78 УК РФ.

 Виды наказания за мошенничество

В арсенале мошенников сохраняются нестареющие гадание, азартные игры, религиозная демагогия, липовые сделки с товарами и недвижимостью, лечение методами нетрадиционной медицины.
Не остаются без внимания преступников и современные достижения науки и техники.

В результате:

  • появляются – печально знаменитые финансовые пирамиды,
  • мошеннические действия в области банковского кредитования
  • мошенничество в области компьютерных технологий,
  • махинации с пластиковыми картами
  • получение выплат обманным путем,
  • всевозможные обманные действия с использованием мобильной связи,
  • «липовые» страховые полисы ОСАГО и КАСКО.

Одним словом, мошенники совершенствуют свое «ремесло», на что законодатели и правоохранительные органы вынуждены адекватно реагировать.

Виды

Уголовный кодекс объединяет различные виды преступных действий в определенные группы. От квалификации совершенного преступления зависит строгость ответственности. Предусмотрена следующая градация:

  • обычное мошенничество в различных формах;
  • мошенничество, которое совершено группой людей по сговору;
  • разные виды мошенничество с использованием служебного положения;
  • мошенничество, совершенное группой лиц в особо крупном размере. К этой же категории, как преступление против личности, относятся мошеннические действия, связанные с потерей потерпевшим жилой недвижимости;
  • отдельно выделятся разновидности мошенничества в сфере предпринимательской деятельности, где сторонами выступают ИП или юридические лица.

Диапазон наказаний, которые суд может применить к преступникам довольно широк.

Это может быть:

  • штраф в размере от 120000 одного миллиона рублей;
  • штраф в сумме равной заработной плате виновного за 1-3 года;
  • принудительные работы различных видов до 5 лет;
  • ограничение свободы в различных видах от 2 до 10 лет.

Одним словом, значительное число трудно доказуемых преступных деяний, основанных на обмане и злоупотреблении доверием, ожидает широкий спектр уголовных наказаний.

Внимание! В данной статье информация могла устареть! Для уточнения информации заполните заявку ниже и квалифицированный юрист поможет решить вашу задачу или позвоните по телефонам указанным на сайте. Консультация или звонок бесплатно!

Источник: https://irg77.ru/pravo/ugolovnoe-pravo/moshennichestvo-chto-eto/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.