Статья финансовые махинации

Ответственность за финансовые махинации по ст 159 УК РФ

Статья финансовые махинации

Мой родной дядя столкнулся с мошенниками и потерял серьезную сумму денежных средств, которую он копил на протяжении многих лет. Суть в том, что он вложил все деньги в одну систему, которая благополучно развалилась.

Средства были вложены в обычную финансовую пирамиду, руководители которой оставили без денег около 300 человек. Потерпевшие написали заявление на руководителей. Их привлекли и будут судить по статье 159 УК РФ «Махинации».

Дяде пришлось помогать материально и морально. Я внимательно изучила ст 159 и могу дать ответы на все вопросы, связанные с махинациями:

Что такое финансовые махинации. Какие существуют виды экономических махинаций и преступлений. Основные признаки финансового мошенничества. Пирамиды, как вид махинации. Подставные банковские операции и мошенничество в сети. Защита своих средств и имущества. Ответственность по ст 159.

Итак, обо всем по порядку.

Махинации – понятие и виды

Махинации в современной финансовой и экономической сфере – это собственное обогащение с использованием незаконных схем и запрещенных вариантов заработка. По сути, это финансовые преступные действия, посягающие на материальное благополучие отдельного человека или государства в целом.

Махинация с финансами – это не единовременный поступок. Это несколько последовательных продуманных операций, которые приводят к собственному обогащению преступника или группы лиц за счет средств иного человека или государства.

На данный момент различаются следующие виды махинаций:

Распространение за деньги инсайдерской информации; Незаконное использование сведений для изменения стоимости биржевых активов; Мошенничество с бухгалтерией и управленческой ответственностью; Искажение информации в отчетностях с целью снижения суммы положенных налогов; Открытие подставных фирм для ведения незаконной деятельности; Организация финансовой пирамиды; Махинации в области кредитов и займов; Мошенничество с личными сведениями граждан – онлайн и оффлайн.

Все финансовые махинации очень тщательно продумываются и организовываются. В одной операции может присутствовать сразу несколько обманных схем.

Все виды и категории финансовых афер отличаются схожими признаками:

Наличие обманных манипуляций. Незаконное получение закрытой или личной информации. Намеренное искажение данных. Злоупотребление доверием.
Чтобы уметь распознавать махинации, стоит знать отличительные черты и особенности самых распространенных из них.

Финансовые пирамиды

На этом виде мошенничества обожглось уже достаточно много доверчивых людей. Несмотря на это, подобные схемы «работают». Люди продолжают терять заработанные средства.

Чтобы не столкнуться с подобной формой мошенничества, стоит знать, какими признаками она характеризуется:

Обещание постоянного существенного дохода. Получение «дивидендов» за счет вступления в схему новых вкладчиков. Выдача ложных сведений о деятельности организации и ее финансовом положении.

Ведение запрещенной деятельности, связанной с привлечением средств, принадлежащим физическим лицам. Относительно непродолжительный период работы организации – от трех до шести месяцев. Агрессивная реклама во всех СМИ.

Существует несколько распространенных видов пирамид:

Финансовая компания, которая предлагает клиентам развиваться посредством непрерывного привлечения большого количества вкладчиков.

Это стандартный сетевой маркетинг, как, МММ, например; Компании, руководители которых предлагают инвестировать в проекты, скорый конец которых предопределен; Интернет-порталы и организации типа Форекс, которые рекламируют ведение деятельности на специальных площадках, на особых условиях; Псевдокредитные компании, которые осуществляют мошеннические операции с займами и обещают за короткий срок решить такие распространенные проблемы, как рефинансирование или непосредственно само получение кредита.

Одновременно с этим существует немалое количество фирм, выдающих себя за известные бренды.

Продажа инсайдерской информации

Подобная форма мошенничества представляет собой манипулирование рынком за счет использования секретных сведений, касающихся участникам биржевых торговых операций.

Участники торгов акциями и ценными бумагами довольно часто подвергаются обману. Мошенничество в данной сфере основано на манипулировании и изменении рынком посредством использования запрещенной информации.

Махинации в банковской сфере

Самым распространенным мошенничеством в банковской деятельности является кредитование. Это может быть:

Оформление крупных займов на несуществующих людей. Получение кредитных средств без присутствия и уведомления заемщиков. Перечисление средств по поддельным документам. Получение займа с одновременным скрытием информации. О таких моментах, как наличие залоговых документов и исполнительных производств, обязательно нужно сообщать.

Перечисленные действия осуществляются исключительно с участием сотрудников банка. Это люди, имеющие доступ к секретной информации. Доступ автоматически открывает перед ними множество возможностей для осуществления мошеннических действий.
Особо профессиональные мошенники совершают махинации не только с займами, но используют иные схемы.

Сюда можно отнести:

Перечисления на подставные счета; Несанкционированное списание крупных сумм с активов частных лиц; Использование фальшивых денежных средств при осуществлении обмена.

Мошенничество в сети

Не меньшее количество махинаций осуществляется в сети. Проявляются они в таких формах:

Использование персональных сведений о человеке и кража паролей для получения доступа к кошелькам и счетам. Все возможные махинации с современной виртуальной валютой. Злоупотребление оказанным доверием.

Защита от финансовых махинаций

Доказать факт совершения мошенничества или причастность к махинации – это сложная задача, как для сотрудников полиции, так и для опытных юристов.

От уровня квалификации данных специалистов зависит признают ли мошенника виновным и вынесут ли ему положенное наказание.

По причине изощренности мошеннических действий не менее сложно защититься от них. Махинации с финансами очень тщательно продумываются и планируются. Преступники разрабатывают все более новые методики хищения средств.

Имеющие опыт аферисты способны обмануть любого человека. Чтобы не стать жертвой или невольным участником мошенничества, необходимо:

Получить минимальное финансовое образование; Проявлять максимальную бдительность, внимательность и осмотрительность; Не передавать посторонним лицам информацию, денежные средства, ценную собственность и права на нее.

Если в результате проявленной внимательности были обнаружены подозрительные действия, следует сразу обращаться с заявлением в правоохранительные органы. Основанием для этого является:

Проявленные признаки финансовой пирамиды. Потеря денег или имущества. Невозврат ранее инвестированных средств.
Махинации – состав преступления

В процессе организации мошенничества преступники проводят разного плана сделки. После вскрытия факта нарушения закона сделка признается незаконной. Для это собирается полная доказательная база.

Состав преступления при махинациях – это обман одного человека или группы лиц, введение в заблуждение и злоупотребление проявленным доверием.

Обман человека при финансовом мошенничестве бывает двух видов:

Активный – намеренное введение жертвы в заблуждение посредством сообщения ложной информации; Пассивный – утаивание юридически значимых фактов и обстоятельств.

Махинации – статья УК РФ и наказание

Махинации и разные преступления, совершаемые в финансовой сфере – это противозаконные действия, способные причинить серьезный ущерб. За них предусмотрена уголовная ответственность.

Данные мошеннические деяния наказываются по ст 159 УК РФ. Уровень ответственности зависит от состава преступления, от его тяжести и от наличия или отсутствия смягчающих обстоятельств:

За мошенничество присуждается денежный штраф от 120 тысяч рублей до 1 млн. Назначаются обязательные, исправительные работы и ограничение свободы на период до 2 лет. За финансовые махинации суд может присудить преступникам реальное лишение свободы сроком от 4 месяцев до 10 лет.

В качестве обязательного дополнения преступнику присуждается ограничение свободы и достаточно крупный денежный штраф в виде получаемого за три года дохода. Точное наказание за махинации назначается судьей в процессе судебного расследования и разбирательства.

Подводя итоги

Махинация – это не разовый поступок. Это череда заранее продуманных операций, которые приводят к собственному обогащению за счет средств иного человека или государства; Особо профессиональные мошенники совершают махинации не только с кредитами и займами, но используют иные схемы; Доказать факт совершения мошенничества или причастность к нему – это сложная задача, как для сотрудников полиции, так и для опытных юристов; Чтобы не стать жертвой или невольным участником мошенничества, необходимо получить минимальное финансовое образование, проявлять максимальную бдительность и осмотрительность, не передавать посторонним лицам информацию; Махинации и разные преступления в финансовой сфере – это противозаконные действия, способные причинить серьезный ущерб. За них предусмотрена уголовная ответственность; Точное наказание за махинации назначается судьей в процессе судебного расследования и разбирательства.Автор статьи — https://grazhdaninu.com/ugolovnoe-pravo/mahinatsii.html?utm_referrer=https%3A%2F%2Fzen.yandex.comБуду БЛАГОДАРЕН за РЕПОСТ статьи! ВАШ риэлтор Шамиль Бикбулатов +7 (904) 305-97-97 Спасибо )))АН «Квартиру.NADO» ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ на нашу группу ВКонтакте!

Источник: https://vk.com/@news_chel-otvetstvennost-za-finansovye-mahinacii-po-st-159-uk-rf

Долги по кредитам или кому грозит статья «Мошенничество»

Статья финансовые махинации

[ads2]Статьи Уголовного Кодекса РФ 159 (далее УК РФ) «Мошенничество» и 159.1 «Мошенничество в сфере кредитования» говорят, что мошенником может считаться человек, который обманом приобрел право владеть чужим имуществом. В контексте кредитования это значит, что заемщик, который взял по договору деньги у кредитодателя и не отдает их, может быть назван мошенником и осужден.

По статье «Мошенничество в сфере кредитования» заемщик может быть осужден в трех случаях:

  1. При предоставлении заведомо ложных сведений.
  2. При хищении денежных средств в крупном размере.
  3. При хищении денежных средств в особо крупном размере.

Предоставление заведомо ложных сведений

Если вы, оформляя кредит, предоставляете ложные сведения в кредитном договоре, это может в дальнейшем рассматриваться как мошенничество. Обнаружить обман заемщика могут в случае, если он перестает платить кредит. До того времени до информации поданной им никому нет никакого дела.

Какие сведения могут проверять:

  • наличие трудоустройства, если такое требуется договором;
  • реальность адреса регистрации;
  • данные о доходах (к примеру, если вы предоставили справку по форме 2-НДФЛ не будучи работником организации, которая выдала документ).

Любые другие сведения, которые вами были предоставлены, также могут проверяться.

Одно из наказаний:

  • штраф до 120 тысяч рублей;
  • штраф в размере дохода должника (максимальная сумма – годовой доход);
  • работы обязательные в течении 360 часов;
  • исправительные работы – срок до года;
  • ограничение свободы (условное) до 2 лет;
  • лишение свободы на 4 месяца.

Хищение денежных средств в крупном размере

Согласно статье 159.1 УК РФ, крупным размером считается сумма 1 500 000 рублей (миллион пятьсот тысяч рублей). Если вы оформили кредит на эту сумму и не погашаете его, вас могут осудить по статье «Мошенничество».

Хищение денежных средств в особо крупном размере

Особо крупным размером в соответствии со статьей 159.1 УК РФ считается сумма в 6 000 000 рублей (шесть миллионов рублей).

Наказание:

  • лишение свободы до 10 лет и штраф в размере до 1 миллиона рублей.

Как не быть осужденным за мошенничество

Прежде, чем вас осудят по статье «Мошенничество», факт мошенничества нужно доказать.

За мошенничество не судят, если:

  1. Сумма кредитного займа не превышает 1,5 миллиона рублей (сюда не входят штрафы и пени, а также проценты по кредитам, а только сумма кредита).
  2. Если по вашему кредиту какое-то время осуществлялись плановые платежи. Для суда это будет означать, что злого умысла не платить по кредиту у вас изначально не было.

  3. Если вы в письменной форме уведомили ваш банк-кредитор о временной невозможности платить кредитный долг. Вы не только не скрываетесь от банка, но еще и открыто сообщаете ему о временных трудностях, и о своем готовности погасить задолженность при первой же возможности.

  4. Если в справке о доходах его уровень был несколько завышен. Такая практика встречается очень часто. Кроме того, большинство работников коммерческих организаций получают неофициальную заработную плату, полностью или частично.

    Поэтому в банк вместо справок по форме 2-НДФЛ несут справки по форме банка или по форме работодателя. Данные из таких форм государством не проверяются, и потому вполне могут содержать недостоверную информацию.

  5. Если по вашему кредиту, к примеру, автокредиту, ипотеке, предусмотрено наличие залогового имущества, то состав преступления по ст. 159 УК РФ отсутствует.
  6. Если по вашему долгу прошел срок исковой давности и вы об этом заявили в суде.

Зачем банки и коллекторы пугают статьей о мошенничестве

Запугивание статьями уголовного кодекса за образовавшуюся просрочку по кредиту – это способ осуществить психологическое воздействие на должника. Заемщик, которому угрожают лишением свободы, пытается сделать все возможное и невозможное, чтобы погасить долг.

Подобные действия – не преступление, поскольку не является угрозой жизни, а значит засудить банк или коллекторов за это не возможно.

Как реагировать на запугивание

  1. Не паникуйте и не вступайте с ними в полемику.
  2. Укажите звонящим, что вы ознакомлены со статьей о мошенничестве и знаете, в каких случаях она применятся.
  3. Предложите им подать на вас в суд.

    Сообщите, что вы готовы отвечать по закону.

  4. Попросите, пусть зачитают вам ту самую статью, которой угрожают.
  5. Если вы не отвечаете на звонки – это не преступление.

Помните, здоровье и спокойная нервная система важнее любых долгов.

Неразрешимых проблем не существует. Удачи вам!

Источник: https://fd7.ru/dolgi-po-kreditam-ili-komu-grozit-statya-moshennichestvo/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.