Статья мошенничество украина

Содержание

Статья 190. Мошенничество в Украине | Турий и Партнеры

Статья мошенничество украина

Последнее обновление 2020-08-24

Практически ежедневно в криминальной хронике встречаются сообщения о том, как неизвестные лица выманивают деньги и другие ценности у доверчивых граждан. Несмотря на регулярные предупреждения полиции не доверять аферистам, все-таки находятся люди, которые отдают последние сбережения в надежде на быстрое обогащение, либо поддавшись запугиванию и манипуляциям.

В настоящее время шарлатанские схемы можно условно разделить на 3 группы: те, которые происходят в реальной жизни, телефонные и с применением сети интернет.

Офлайн распространены такие виды мошенничества, как:

  • психологическое воздействие с целью заставить потерпевшего отдать имущество;
  • «обмен валют», подмена настоящих купюр поддельными, финансовые пирамиды;
  • посещение квартир и продажа товаров, услуг по завышенным ценам;
  • визиты ложных представителей ЖЭКа, центра социальной помощи, службы газа и др.;
  • деятельность религиозных сект, направленная на сбор «добровольных пожертвований» в виде крупных денежных сумм, ювелирных изделий, недвижимости;
  • имитирование предоставления информационных услуг риелторами, кадровыми агентствами, коммерческими посредниками и т.д.;
  • сбор с желающих приобрести жилье взносов на многоквартирное строительство, после чего дом в эксплуатацию так и не сдается, а застройщик объявляет себя банкротом.

По телефону:

  • звонки, якобы кто-то из близких попал в беду, и нужно перевести средства на карту;
  • обращения из «банков» или кредитных организаций с вопросами о персональных данных, паролях, смс-кодах (из-за массовой утечки информации злоумышленники могут знать о клиенте все, что он сообщал настоящим работникам финансового учреждения при открытии счетов, и даже звонить ему с официальных номеров);
  • акции с предложениями позвонить на номер, перечислить деньги, выиграть приз;
  • звонки с 3-5 неизвестных номеров подряд: если на них перезвонить, преступник может клонировать SIM-карту и пользоваться номером жертвы, как своим собственным (в том числе снимать деньги с привязанной банковской карты, менять пароли, взламывать аккаунты социальных сетей и электронной почты).

Онлайн (через Интернет):

  • фиктивная купля-продажа без отправки, заведомо ложные описания продукции;
  • предоставление сведений о работе на дому, заработке без усилий, при этом соискатели должны перечислить определенную суму как задаток за материалы или стартовый взнос;
  • обман на сайтах знакомств (подставные анкеты, сбор компрометирующих фото и видео, просьбы о материальной поддержке, средствах для приобретения билетов);
  • интернет-казино, лотереи, розыгрыши, в которых нет реальных победителей;
  • фишинг – неправомерный сбор персональных данных, логинов, паролей с помощью видоизмененных ссылок на сайты, спама, вредоносных программ и кодов;
  • сообщения о неожиданных выигрышах, наследстве, подарках, для получения которых необходимо перевести деньги или выполнить определенные действия (открыть счет, предоставить реквизиты, сделать копии своих документов, подписать доверенность).

Конечно, это далеко не все способы легкой наживы для избирательных дельцов. В сети они без труда обеспечивают себе анонимность, занимаясь попрошайничеством, вымогательством, распространяя угрозы или красивые обещания.

Именно поэтому задача каждого здравомыслящего человека – внимательно оценивать происходящее, проявлять осторожность и не спешить делиться с посторонними ни финансами, ни личными данными.

Также стоит предупреждать об известных «схемах» представителей старшего поколения и детей-подростков, которые по неопытности часто становятся жертвами аферистов.

Виды мошенничества

Согласно с определением действующего законодательства Украины, мошенничество – это хищение чужого имущества либо приобретение прав на него через обман или злоупотребление доверием.

От воровства и вымогательства оно отличается тем, что потерпевший добровольно передает злоумышленнику свои ценности, взамен ожидает получить на взаимовыгодных условиях какие-либо блага, но так и не обретает их.

По способу реализации махинации бывают 2 видов:

  1. Обманным путем – жертве даются заведомо ложные сведения о товарах, услугах, процедурах, фактах и событиях, или же намеренно замалчивается важная информация, владея которой человек бы отказался от заключения сомнительной сделки. Деяние совершается реально (подмена, фальсификация), либо же в устной, письменной, электронной форме, и может касаться:
  • характеристики предметов, их количества, качества, наличия;
  • данных о личности (преступник выдает себя за другого гражданина, использует поддельные документы, представляется сотрудником определенных организаций);
  • обещаний выполнения действий, наступления фактов или событий.

Примеры:

  • фиктивная торговля по предоплате, например через OLX, получение аванса за услугу без ее предоставления;
  • продажа или сдача в аренду чужой недвижимости без разрешения владельца;
  • получение социальной помощи, субсидий, льгот по поддельным справкам, через сокрытие действительного материального положения;
  • оформление на основании сфабрикованных ведомостей банковских кредитов, займов, приобретение в рассрочку услуг и товаров без их возврата или оплаты полной стоимости;
  • сбор средств якобы на благотворительные цели (лечение, помощь, содержание приютов, другие социально значимые проекты) с присваиванием или нецелевой растратой денег.
  1. Путем злоупотребления доверием – аферист намеренно устанавливает и/или использует родственные, дружеские, рабочие связи, интимные отношения для завладения материальными ценностями либо правами на них в ущерб интересам законных владельцев.

Примеры:

  • брачные авантюры, манипуляции чувствами в онлайн-общении для получения финансовой поддержки, дорогих подарков, прочих благ;
  • получение денег в долг и невозврат их в оговоренный срок;
  • присваивание средств работодателя, которые были предназначены для оплаты поставщикам или работникам, а виновный должен был передать их по адресу.

Уголовная ответственность за мошенничество

Ст. 190 УК Украины признает криминальным правонарушением завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием, если оно было:

  • намеренным (заранее планировалось, преступник желал наступления последствий своих деяний или должен был их предвидеть);
  • с целью заполучить чужое имущество или права на него;
  • не привело к взаимовыгодному обмену благами;
  • потерпевшая сторона была сознательно введена аферистом в заблуждение и добровольно отдала деньги либо другие ценности, считая, что действует в своих интересах.

Уголовная ответственность по данной статье наступает, если сумма ущерба превышает 0,2 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан* (211 грн. 80коп.), если ниже – применяется административное взыскание.

*при квалификации правонарушений неподлежащий налогообложению минимум рассчитывается на уровне налоговой социальной льготы, определенной п.169.1.1 ст.169 раздела IV Налогового кодекса для соответствующего года. По состоянию на август 2020 г. эта льгота составляет 50% прожиточного минимума для трудоспособного лица, то есть 1059 грн.

Наказание за криминальный проступок-мошенничество в Украине составляет:

  • штраф от 34 тыс. до 51 тыс. грн.;
  • общественные работы 200-240 часов;
  • исправительные работы до 2 лет;
  • ограничение свободы до 3 лет.

За квалифицированные преступления по той же статье 190 УК:

ч.2 Мошенничество, совершенное повторно, или группой лиц, или причинившее существенный урон потерпевшему (105 900 – 264 750 грн.) влечет за собой:

  • штраф от 51 тыс. до 68 тыс. грн.;
  • исправительные работы от 1 до 2 лет;
  • ограничение свободы до 5 лет;
  • тюремный срок до 3 лет

ч.3. За мошенничество в особо крупных размерах (264 750 – 635 400 грн.) или осуществленное путем незаконных операций с электронно-вычислительной техникой виновным грозит

  • лишение свободы от 3 до 8 лет

ч.4. Если действовала организованная группа, или потерпевшим был причинен ущерб в особо крупных размерах (более 635 400 грн.), то злоумышленников ожидает

  • от 5 до 12 лет заключения с конфискацией имущества.

Административная ответственность за мошенничество

Ст.51 КОАП за мелкое хищение чужого имущества в размере менее 0,2 необлагаемых налогом доходов граждан (211 грн. 80 коп.) путем мошенничества предусмотрены такие санкции:

  • штраф от 170 до 510 грн.;
  • исправительные работы до 1 месяца с отчислением 20% заработка;
  • арест от 5 до 10 суток.

За повторное в течение года совершение этого проступка назначается:

  • штраф от 510 до 850 грн.;
  • исправительные работы от 1 до 2 месяцев с отчислением 20% заработка;
  • арест от 10 до 15 суток.

Что делать, если Вы стали жертвой мошенничества?

Для того чтобы привлечь аферистов к ответственности и вернуть потерянное имущество, потерпевшему необходимо:

  1. Собрать имеющиеся у него факты, данные и доказательства случившегося: сделать электронные копии или распечатки переписок, записи телефонных разговоров, видео с камер наблюдения, сведения о преступниках (ФИО, мобильные номера, реквизиты банковских карт или других платежных сервисов).
  2. Написать на имя начальника ближайшего управления Национальной полиции заявление о совершении правонарушения, предусмотренного ст.51 КОАП или ст.190 УК с подробным описанием обстоятельств дела, приложить необходимые материалы, подать в канцелярию или отправить почтой.
  3. Явиться на вызов следователя для дачи показаний, участия в других следственно-розыскных операциях (обыске, опознании, очной ставке).
  4. После получения повестки в назначенное время прибыть в суд, где также можно подать гражданский иск о взыскании с обвиняемого суммы ущерба или о возврате присвоенных им материальных ценностей.

Юридическая компания «Турий и Партнеры» предоставляет все виды правовой помощи по вопросам, связанным с мошенничеством:

  • индивидуальное консультирование;
  • составление заявления в полицию;
  • оформление процессуальных документов для суда (иски, жалобы, ходатайства);
  • представительство в государственных органах и суде;
  • информационное сопровождение на всех этапах производства;
  • защита от уголовного обвинения по статье 190 уголовного кодекса.

Источник: https://turii.com.ua/ru/otvetstvennost-za-moshennichestvo-v-ukraine/

Уголовный кодекс Украины – Статья 190. Мошенничество

Статья мошенничество украина

1. Завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество) – наказывается штрафом до пятидесяти необлагаемых минимумов доходов граждан или исправительными работами на срок до двух лет, или ограничением свободы на срок до трех лет.

2. Мошенничество, совершенное повторно, или по предварительному сговору группой лиц, или такое, что нанесло значительный ущерб потерпевшему, – наказывается штрафом от пятидесяти до ста необлагаемых минимумов доходов граждан или исправительными работами на срок от одного до двух лет, или ограничением свободы на срок до пяти лет, или лишением свободы на срок до трех лет.

3. Мошенничество, совершенное в крупных размерах, или путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники, –

наказывается лишением свободы на срок от трех до восьми лет.

4. Мошенничество, совершенное в особо крупных размерах или организованной группой, –

наказывается лишением свободы на срок от пяти до двенадцати лет с конфискацией имущества.

2. Объективная сторона мошенничества заключается в завладении имуществом или приобретения права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В результате мошеннических действий потерпевший – владелец, владелец, лицо, в ведении или под охраной которого находится имущество, добровольно передает имущество или право на имущество виновному лицу. Непосредственное участие потерпевшего в передаче имущественных благ и добровольность его действий являются обязательными признаками мошенничества, которые отличают его от похищения имущества и других преступлений против собственности.

По признаку непосредственного участия потерпевшего в процессе незаконного изъятия имущества мошенничество схоже с вымогательством, которое также предусматривает передачу имущества или права на него виновному лицу самим потерпевшим.

 Однако, если при вымогательстве потерпевший делает это вынужденно, то при мошенничестве потерпевший убежден в том, что он распоряжается имуществом по собственной воле, в своих интересах или хотя бы не в ущерб этим интересам.

 Такая его убежденность является результатом воздействия на него мошенника, а именно, введением потерпевшего в заблуждение относительно правомерности передачи им виновному имущества или предоставления ему права на имущество.

Добровольность при мошенничестве имеет мнимый характер, поскольку она обусловлена ​​обманом.

 Если пострадавший в связи с возрастом, физическими или психическими недостатками или другим обстоятельствам не мог правильно оценить и понять смысл, характер и значение своих действий или руководить ими, передаче им имущества или права на него нельзя считать добровольным.

Завладение имуществом путем злоупотребления этими недостатками или возрасту или состоянию пострадавшего при наличии для этого оснований может квалифицироваться как кража, а получение права на имущество при таких обстоятельствах – рассматриваться как недействительный или ничтожная сделка (статьи 222 – 226 Гражданского кодекса Украины от 16 января 2003 ).

Способами совершения мошенничества являются: 1) обман, 2) злоупотребление доверием.

Обман как способ мошеннического завладения чужим имуществом или приобретение права на такое имущество заключается в сообщении потерпевшему ложной информации или сокрытия определенных сведений, сообщения которых должно существенное значение для поведения потерпевшего, с целью введения в заблуждение потерпевшего. Таким образом, обман может иметь как активный (сообщение потерпевшему ложных сведений об определенных фактах, обстоятельства, события), так и пассивный (умышленное замалчивание юридически значимой информации) характер. Во втором случае для наличия мошенничества необходимо установить, что бездействие виновного привела к ошибке потерпевшего относительно обязательности или выгодности передачи имущества (права на имущество) мошеннику, была причиной добровольной передачи пострадавшим имущественных благ. Если лицо завладевает чужим имуществом, заведомо воспользовавшись чужой ошибкой, возникновению которой она не способствовала, совершенное не может признаваться мошенничеством. При определенных обстоятельствах (в случае, если такое имущество имеет особую историческую, научную, художественную или культурную ценность) такие действия могут быть квалифицированы по ст. 193.

м обмана как способа мошенничества могут быть разнообразны обстоятельства, в отношении которых мошенник вводит в заблуждение потерпевшего.

 В частности, это касается характеристики определенных предметов, в частности их количества, тождества, действительности (обман в предмете), личности виновного или других лиц (обман в лице), определенных событий, юридических фактов, действий отдельных лиц и т.п.

 По своей форме обман может быть устным, письменным, выражаться в конкретной деятельности (подмена предмета, его фальсификация др.), в т.ч. конклюдентных.

Разновидностью мошеннического обмана судебная практика признает фиктивное представительство, при котором виновный, создавая впечатление о своей принадлежности к тому или иному предприятию, имеет целью заключить договора и получить деньги без поставки товара или, наоборот, получить товар без надлежащей его оплаты.

К наиболее распространенных случаев применения обмана как способа мошенничества относятся: совершение различных сделок с движимого и недвижимого имущества (купля-продажа, аренда), когда потерпевшему передается фальсифицированный товар или предметы худшего качества, или же предметом сделки выступают фиктивные предметы, которые не существуют в объективной реальности или не принадлежат виновному лицу; незаконное получение пенсий, субсидий, других видов социальной помощи на основании поддельных документов; обманное получение предоплаты (аванса) за предоставление товаров или услуг.

Злоупотребление доверием заключается в недобросовестном использовании доверия со стороны потерпевшего: для завладения чужим имуществом или правом на него виновный использует особые доверительные отношения, сложившиеся между ним и владельцем или владельцем имущества.

 Такие отношения могут возникать вследствие личного знакомства, родственных или дружеских связей, рекомендаций других лиц, внешней обстановки, гражданско-правовых или трудовых отношений, социального статуса виновного или других лиц и т.д.

 Как мошенничество, совершенное путем злоупотребления доверием, следует рассматривать получение кредита, предварительной оплаты за товары или выполнения работ (аванса), заключение договора займа, заключение договора проката и т.д.

без намерения вернуть полученные средства или другие материальные ценности, выполнить соответствующую работу, вернуть долг или полученные в пользование вещи.

Получение имущества под условием выполнения какого-либо обязательства может квалифицироваться как мошенничество только в том случае, когда виновное лицо еще в момент завладения этим имуществом имел цель его присвоить, а обязательства – не выполнять.

 В частности, если виновное лицо получает от другого лица деньги или иные ценности якобы для передачи должностному лицу в качестве взятки, намереваясь не передавать, а присвоить, содеянное надлежит квалифицировать как мошенничество (в случае совершения должностным лицом – еще и по ст. 364).

 Если при этом виноват склонил взяткодателя к покушению на дачу взятки, его действия следует также квалифицировать по соответствующим частям статей 15, 27 и ст. 369.

Обман или злоупотребление доверием при мошенничестве применяются виновным с целью вызвать у потерпевшего уверенность о выгодности или обязательность передачи ему имущества или права на него.

 Следовательно, обязательным условием признания обмана или злоупотребления доверием признаком объективной стороны мошенничества является использование его для завладения имуществом или приобретение права на имущество.

 Если обман используется для достижения другой цели, например, для создания условий для последующего завладения имуществом вопреки воле потерпевшего, облегчение доступа к имуществу (для проникновения в соответствующее помещение и др.

) и непосредственно не обуславливает переход имущества или права на него в виновного, он не может признаваться способом мошенничества. Такие действия следует расценивать как кражу или другое преступление против собственности.

Если виновное лицо при мошенничестве с целью обмана или злоупотребления доверием совершает другое преступление, его действия следует квалифицировать по соответствующей части ст. 190 и по статье, предусматривающей ответственность за это преступление.

 В частности, самовольное присвоение властных полномочий или звания должностного лица, похищение или другое противоправное завладение официальными документами, штампами или печатями, их умышленное уничтожение, повреждение или сокрытие, подлог документов, печатей, штампов и бланков с целью дальнейшего их использования при мошенничестве, а так же использование при мошенничестве заведомо поддельного документа диспозицией ст. 190 не охватываются и должны отдельно квалифицироваться по ст. 353 или по соответствующим частям статей 357, 358 или 366.

В случае, когда виновное лицо не смогла использовать поддельный ней документ для мошеннического завладения имуществом или приобретение права на имущество, его действия следует расценивать как подделка документов и приготовление к мошенничеству (при условии, что виновный намеревался совершить мошенничество, предусмотренное частями 2, 3 или 4 статьи 190).Лицо, подделала документ и передал мошеннику для использования его при совершении мошеннических действий, подлежит ответственности за подделку документов и пособничество в мошенничестве.

Не образует состава мошенничества использование поддельных документов не с целью завладения имуществом или правом на него, а для достижения другой цели, например, для трудоустройства.

 В случае занятия лицом соответствующей должности с помощью поддельных документов и фактического исполнения им трудовых обязанностей с получением за свой труд соответствующей материального вознаграждения ответственность по ст. 190 исключается, поскольку в таком случае отсутствует бесплатное получение чужого имущества.

Действия такого лица могут рассматриваться как соответствующий состав подделки и квалифицироваться по статье 358 или 366.

По способу совершения (обман или злоупотребление доверием) мошенничество имеет большое сходство с причинением имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием, ответственность за которое предусмотрена ст.192.

 Отличаются эти преступления между собой главным образом тем, что при мошенничестве имеет место изъятие имущества из фонда собственника или иного владельца, в результате чего уменьшается имеющаяся масса такого имущества, тогда как при совершении преступления, предусмотренного ст.

 192, виновный получает имущественную выгоду путем использования имущества, только мало еще перейти в собственность того или иного лица. В последнем случае имеет место так называемая непередача должного.

Мошенничество считается оконченным с момента перехода чужого имущества во владение виновного или с момента получения им права распоряжаться таким имуществом.

3. Субъект преступления общий. Мошенничество, совершенное должностным лицом, если она с целью обмана или злоупотребления доверием злоупотребляла властью или служебным положением, следует квалифицировать по совокупности преступлений, предусмотренных соответствующими частями статей 190 и 364.

4. Субъективная сторона мошенничества характеризуется прямым умыслом и корыстным мотивом. Психическое отношение виновного к нанесенного им пострадавшему значительный ущерб может быть как умышленным, так и неосторожным.

5. Квалифицированными и особо квалифицированными видами преступления является мошенничество: 1) совершенное повторно или 2) по предварительному сговору группой лиц (ч. 2 ст.

190), или 3) в крупных размерах, или 4) путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники ( ч. 3 ст.190), или 5) в особо крупных размерах, или 6) организованной группой (ч. 4 ст.

190) 7) причинившее значительный ущерб потерпевшему (ч. 2 ст. 190).

Источник: http://eksperimenty.blogspot.com/2015/06/190.html

Адвокат по статье 190 УК Украины (Мошенничество)

Статья мошенничество украина

    Адвокат по статье 190 Мошенничество

Мошенничество в понимании Уголовного кодекса Украины – это уголовно наказуемое деяние, которое заключается в завладении чужим имуществом либо получением прав на него путем обмана или злоупотребления доверием.

Диспозиция (описание) этого состава уголовного правонарушения предусмотрена частью 1 статьи 190 Уголовного кодекса Украины и по своей сути является преступлением небольшой степени тяжести.

Однако также стоит сказать, что мошенничество имеет квалифицирующие признаки, при наличии которых оно из статуса преступления небольшой степени тяжести легко переходит в особо тяжкое преступление.

Какое наказание за мошенничество

Статья 190 Уголовного кодекса Украины состоит из четырех частей:

  • первая часть предусматривает завладение чужим имуществом либо получением прав на него путем обмана или злоупотребления доверием. Наказывается штрафом до пятидесяти необлагаемых минимумов доходов граждан или общественными работами на срок до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, или ограничением свободы на срок до трех лет;
  • вторая часть: мошенничество, совершенное повторно, или по предварительному сговору группой лиц, или такое, что нанесло значительный ущерб потерпевшему. Наказывается штрафом от пятидесяти до ста необлагаемых минимумов доходов граждан или исправительными работами на срок от одного до двух лет, или ограничением свободы на срок до пяти лет, или лишением свободы на срок до трех лет;
  • третья часть: мошенничество, совершенное в крупных размерах, или путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники. Наказывается лишением свободы на срок от трех до восьми лет;
  • четвертая часть: мошенничество, совершенное в особо крупных размерах или организованной группой. Наказывается лишением свободы на срок от пяти до двенадцати лет с конфискацией имущества.

Кто такой адвокат по мошенничеству в Харькове

Адвокат по уголовным делам – сложная профессия, требующая не только практический опыт, но и основательную теоретическую подкованность юриста.

Связано это с тем, что в отдельных сферах работы (например, адвокат по мошенничеству) юрист должен уметь правильно трактовать определенную норму права и выстроить правовую позицию для своего клиента таким образом, чтобы поставленные им цели были достигнуты.

Таким образом, адвокат по мошенничеству (адвокат по делам, связанным с мошенничеством, ст. 190 Уголовного кодекса Украины) – специалист в сфере юриспруденции, имеющий свидетельство на право занятия адвокатской деятельностью и специализирующийся на сопровождении уголовных дел, связанных с завладением чужим имуществом либо получением прав на него путем обмана или злоупотребления доверием.

Что делать если вас обвиняют в мошенничестве

В случае, если вам вменяют совершение преступления, предусмотренного статьей 190 Уголовного кодекса Украины («Мошенничество»), следует немедленно:

  • включить видеозапись на своем телефоне и записывать все происходящее;
  • уведомить близких и/или коллег о том, что вы подверглись уголовному преследованию (в случае, если вы будете в последующем доставлены в отделение полиции либо следственный изолятор);
  • отказаться от дачи любых показаний до приезда адвоката;
  • связаться с адвокатом по мошенничеству либо потребовать от сотрудника полиции предоставить вам бесплатного адвоката в рамках программы «Бесплатная вторичная правовая помощь».

Любые другие действия, как-то чистка архивных документов, согласование правовой позиции с коллегами/контрагентами/напарниками, удаление ненужной информации с носителей информации и тому подобное – все это, как правило, может лишь навредить вам и еще более усугубить ситуацию. Ведь прежде чем обвинять человека в совершении мошенничества сотрудники полиции, в большинстве случаев, уже провели предварительную оперативную и следственную работу и заполучили необходимую для них и, следовательно, негативную для вас информацию.

Юрист, адвокат Харьков – юридические услуги по Украине: уголовные дела, ДТП, кредиты, пенсия, наследство, недвижимость.

Служба банка всегда проверяет заявки на кредиты, особенно, если сумма соответствующая. Если уже кредит выдали, то банк посчитал, что всё в порядке.

Банк может привлечь заемщика к ответственности в случае подделки документов, штампов и бланков (ст.358 УК), а также за мошенничество (ст. 190 УК).

Но важно понимать, что вопрос у банка возникает лишь тогда, когда вы перестаёте платить по кредиту. До тех пор, пока вы платите, банк заинтересован в этом напрямую.

ст.1212 ГКУ говорит нам о том, что лицо, которое приобрело имущество или сохранило его у себя за счет другого лица (потерпевшего) без достаточного правового основания (безосновательно приобретенное имущество), обязано возвратить потерпевшему это имущество.

Лицо обязано вернуть имущество и тогда, когда основание, на котором оно было приобретено, со временем отпало. Если виноват банк, то после выявления ошибки он вас уведомит и в течении 3 дней вы будете обязаны инициировать перевод средств.

Учтите: за пользование чужими деньгами начисляются проценты (ч. 2 ст. 1214 ГКУ).

Поэтому если вы своевременно не осуществите возврат, то по требованию кредитора вам придется уплатить сумму долга с учетом установленного индекса инфляции за весь период просрочки и 3 % годовых от просроченной суммы (ч. 2 ст. 625 ГКУ).

На практике очень трудно возместить ущерб от телефонного или интернет мошенничества, поскольку не установлено лицо, которому необходимо предъявлять иск о возмещении ущерба. Всегда помните при общении по телефону, что банки никогда не просят вашу персональную информацию в телефонном режиме – она есть у них и так.

Сразу обратитесь в банк и предоставьте точное время перевода и сумму. К примеру, если вы сделали ошибку в реквизитах, то опишите проблему и уточните верные реквизиты банка.

Закон предусматривает, что в случае, если ошибочный перевод средств ненадлежащему получателю произошел по вине плательщика, следует руководствоваться нормами Гражданского кодекса Украины, а именно ст. 400.

Согласно последней недобросовестный владелец обязан немедленно возвратить имущество лицу, которое имеет на него право собственности или другое право в соответствии с договором или законом, или которое является добросовестным владельцем этого имущества.

В случае невыполнения недобросовестным владельцем этой обязанности, заинтересованное лицо вправе предъявить иск об истребовании этого имущества. Если же ненадлежащий получатель откажется возвращать средства истребовать их можно в судебном порядке, а вместе с тем и проценты за пользование чужими денежными средствами согласно ст. 536 Гражданского Кодекса Украины.

Ни прокуратура, ни органы не могут заставить мошенников вернуть Вам деньги, поскольку это прерогатива суда. Более того, вынести такое решение суд может только в случае, если Вас признано потерпевшим.

Всё зависит от ситуации. Для непосредственного привлечения к уголовной ответственности лицо должно осознавать, что сбывает именно поддельные купюры; если такое понимание отсутствует – уголовная исключается.

Да, поручитель в праве подать заявление в полицию. Но, важно понимать, что довольно сложно будет доказать умысел на мошенничество с его стороны.

Если мы говорим о таком виде преступление, как мошенничество, то чётко должны понимать, что статья 190 предусматривает завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество), где умысел изначально направлен на то, чтобы не возвращать долг. Что, согласитесь, довольно сложно будет доказать в суде. Выход – принудительное взыскание задолженности, которое осуществляется в порядке искового производства и исполнительного производства.

Если Вы заметили пропажу карты, то первое, что Вам необходимо сделать – сообщить об этом в банк и написать заявление в полицию. Сотрудники банка могут приостановить все операции и заблокировать карту, тогда сумма убытков может существенно сократиться.

Источник: https://vsude.com.ua/advokat-po-state-190-moshennichestvo/

Мошенничество в законодательстве украины

Статья мошенничество украина
      25.04.2015

      Мошенничество является довольно распространенным способом незаконного завладения чужим имуществом. Согласно статистики Государственной судебной администрации Украины в 2014 году судами первой инстанции было осуждено 3764 человека за мошенничество.

Понятно, что реальное количество случаев совершения этого преступления, которое включает нераскрытые уголовные правонарушения и случаи, когда жертва даже не обращалась в милицию, в десятки раз больше.
      Изобретательность преступников не знает границ и новые способы лишить человека его денег или имущества возникают постоянно.

Мошенники действуют на улице, в интернете, по телефону и даже приходят домой к жертве.

      Что же такое мошенничество с точки зрения права? Какие действия считаются мошенничеством, а какие – нет?

      В Украине за мошенничество предусмотрена уголовная ответственность. Статья 190 УК (Уголовного кодекса Украины) определяет его как завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

      Следует заметить, что предметом мошенничества (то есть тем, чем преступник противоправно завладевает) является не только имущество (деньги, ценности и т.п.), но и право на имущество.

Право на имущество обычно фиксируется определенным документом, который в последующем позволяет злоумышленнику получить в свою собственность само имущество (например, договор дарения дома, долговая расписка и т.п.).

      Уголовный кодекс Украины определяет два общих пути осуществления мошенничества: обман и злоупотребление доверием.


      Под обманом понимается сообщение ложных сведений или даже замалчивание сведений, которые должны быть сообщены (такие действия и бездействие обязательно должны преследовать цель завладения чужим имуществом или приобретение права на имущество).

Обман может осуществляться в любой форме: устной, письменной, в электронном сообщении, посредством подделки документов или писем и т.д.       Например, злоумышленник, представившись сотрудником предприятия и предъявив поддельные документы, которые предоставляют соответствующее право, получает материальные ценности на складе предприятия, которыми завладевает.

      Под злоупотреблением доверием понимается такой вид обмана, который осуществляется с использованием злоумышленником доверительных отношений с жертвой, которые могут быть результатом дружественных или даже родственных отношений, других обстоятельств, которые влекут за собой существование или возникновение доверия жертвы к преступнику.

      Например, злоумышленник заводит знакомство с жертвой, регулярно общается с ним и входит в доверие, после чего обещает помочь приобрести мебель, а получив от потерпевшего деньги – исчезает вместе с ними.

      Примером получения права на имущество мошенническим способом можно привести следующую ситуацию. Под предлогом необходимости получения кредита злоумышленник убеждает знакомого заключить договор дарения автомобиля, якобы ненадолго и обещает «подарить» его обратно после завершения банковских процедур, однако в последующем не делает этого в соответствии со своим преступным умыслом.

       особенность такого вида противоправного присвоения чужого имущества, как мошенничество заключаются в том, что в момент его совершения жертва преступления уверена в законности происходящего, и под влиянием обмана добровольно передает злоумышленнику имущество, не догадываясь о преступном намерении последнего. Однако, такая «добровольность» является мнимой и ложной, поскольку обусловлена именно обманом и заблуждением жертвы относительно истинных намерений ее контрагента.

      Если обман или злоупотребление доверием используются преступником только для получения доступа к имуществу, такие действия не являются мошенничеством и ответственность за них предусмотрена другими статьями УК (кража, грабеж и т.д.).

В данном контексте можно привести следующий пример: лицо просит у жертвы телефон для якобы осуществлении срочного звонка, однако после получения телефоны убегает несмотря на призывы жертвы вернуть имущество (в данном случае имеет место открытое завладение чужим имуществом, то есть грабеж).

       Квалифицирующими признаками мошенничества, которые влекут за собой более суровое наказание частями 2,3,4 статьи 190 УК определены:      – повторное совершение;      – совершение по предварительному сговору группой лиц;      – совершение мошенничества, причинившее значительный ущерб потерпевшему (значительный ущерб определяется с учетом материального положения потерпевшего в пределах от 100 до 250 необлагаемых минимумов доходов граждан: 80 000 грн. – 200 000 грн. по состоянию на 2017 г.);      – совершенное в крупных размерах (от 250 до 600 необлагаемых минимумов доходов граждан: 200 000 грн. – 480 000 грн. по состоянию на 2017 г.);      – совершенное путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники;      – совершенное в особо крупных размерах (от 600 необлагаемых минимумов доходов граждан: 480 000 грн. и более по состоянию на 2017 г.);

      – совершенное организованной группой.

      Варианты наказания за мошенничество очень широкие. В зависимости от наличия указанных выше квалифицирующих признаков, законодательство предусматривает наказание от штрафа в размере 30 необлагаемых минимумов доходов граждан (510 грн.) до 12 лет лишения свободы с конфискацией имущества.

      Отдельными статьями Уголовного кодекса Украины предусмотрено наказание за специфические виды мошенничества. Например, мошенничество с финансовыми ресурсами (ст.222 УК), завладение наркотическими средствами, психотропными веществами или их аналогами путем мошенничества (ст.308 УК), завладение документами, штампами, печатями путем мошенничества (ст.357 УК) и др.

      Кроме уголовной ответственности в Украине также предусмотрена и административная ответственность за мошенничество. Статья 51 Кодекса Украины об административных правонарушениях устанавливает взыскания за мелкое хищение чужого имущества, в том числе совершенное путем мошенничества: от штрафа в размере 10 необлагаемых минимумов доходов граждан (170 грн.

) до административного ареста на срок 10 суток за повторное совершение такого правонарушения.
      Необходимо отметить, что административная ответственность за мошенничество наступает только в случае его совершения в мелком размере, то есть если стоимость чужого имущества на момент совершения правонарушения не превышает 0,2 необлагаемого минимума доходов граждан (по состоянию на 2017 г.

– 160 грн. ).

      Есть вопросы? Нужно заявление о мошенничестве? Задайте вопрос юристу.

      другие статьи

Источник: http://www.pozov.com.ua/posts/moshennichestvo.html

Статья 190 УК Украины – мошенничество: подробности | Юридическая самооборона

Статья мошенничество украина

В современном мире мошенничество становится довольно распространенным преступлением. Мошенники действуют в интернете, по телефону, на улице, в транспорте. Их фантазия не имеет границ, поэтому схемы становятся все более изощренными. Чаще всего жертвами являются люди пожилого возраста и одинокие люди, но, к сожалению, никто не застрахован от этого.

В этой статье рассмотрим понятие мошенничества в 2020 году, какая статья за мошенничество предусмотрена в Уголовном кодексе Украины (далее – УК Украины), основные элементы состава такого преступления, наказание за его совершение, квалификационные признаки, отличие от других деяний и правила поведения для того, чтобы не стать жертвой.

Мошенничество – статья 190 Уголовного кодекса Украины

Статья за мошенничество в Украине входит в Особенную часть Уголовного кодекса Украины как преступление против собственности. Простой состав является преступлением небольшой тяжести, но уже ч. 2 ст. 190 кодекса предусматривает преступление средней тяжести, ч. 3 – тяжкое преступление, а в ч. 4 — особо тяжкое.

Согласно ст. 190 Уголовного кодекса мошенничество – это завладение чужим имуществом или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием.

Мошенничество считается законченным с момента перехода чужого имущества во владение мошенника или с момента получения им права распоряжения таким имуществом. То есть правонарушение имеет материальный состав и для того, чтобы считать его законченным должны наступить последствия в виде имущественного вреда потерпевшему.

Основные элементы состава преступления

Предметом данного преступления является любое имущество или право на него, подтвержденное определенным документом.

Основным признаком является способ его совершения. Исходя из определения, можно выделить два способа мошенничества:

  1. обман;
  2. злоупотребление доверием.

Обман состоит в сообщении неправдивой информации или умалчивании любых сведений с целью завладения чужим имуществом или получения права на него. Форма обмана может быть разной: устная, письменная, в электронном сообщении и т.д.

Например, так называемое телефонное мошенничество, которое стремительно набирает популярность. Мошенник может представиться сотрудником полиции и сообщить о том, что ваш родственник попал в неприятную ситуацию, был задержан полицией и так далее.

Для решения этого вопроса, конечно же, необходима определенная сумма денег, которую нужно куда-то привезти, передать, отправить.

Мошенники набирают, как правило, номера наугад и довольно часто сама жертва подсказывает им необходимые данные для такой аферы.

Распространенным видом обмана является и сообщение о выигрыше в лотерею или в любом другом розыгрыше.

Для получения своего «залуженного» приза потерпевшему необходимо отправить СМС на какой-то номер, перечислить определенную сумму на какой-либо счет.

Как правило, после такой радостной новости о выигрыше человек теряет бдительность. Поэтому сразу после перевода денег на счет, злоумышленники пропадают, поскольку своей цели они достигли.

Мошенничество при продаже авто не является редким явлением, а в последнее время подобных случаев регистрируется все больше. Например, мошенник просит внести предоплату, чтобы таким образом забронировать авто за вами. После получения аванса продавец исчезает.

Злоупотребление доверием – это вид обманных действий, с помощью которых мошенник получает имущество или право на него, используя доверительные отношения с потерпевшим (на основании дружбы, родственных связей, знакомства, служебных взаимоотношений и т.д.). Например, преступник входит в доверие к потерпевшему и предлагает помочь купить ему машину, а после передачи ему денег (до покупки машины) исчезает.

Довольно часто в судебной практике встречаются случаи, когда мошенник, пользуясь доверием, получает аванс за работу, которую он не собирается выполнять.

Важно обратить внимание на отношение потерпевшего к происходящему. Он уверен, что все его действия являются законными, добровольными и выгодными для него. Мошенник же действует с корыстной целью и прямым умыслом на завладение чужим имуществом либо получение права на него.

Совершить такое преступление может любой человек, который достиг 16 лет и является вменяемым.

Квалифицирующие признаки мошенничества

Статья мошенничество в УК Украины построена из четырех частей, каждая из которых имеет свои квалифицирующие признаки, а именно:

  • Повторность – это совершение двух или более преступлений, которые предусмотрены одной статей или одной частью статьи. Как правило, этот признак очень популярен среди мошенников.

Повторности не будет, если за ранее совершенное преступление:

  1. мошенник был освобожден от уголовной ответственности;
  2. судимость была снята /погашена в установленном порядке;
  3. прошли сроки давности для привлечения лица к ответственности.

Также Уголовным кодексом установлено, что для данного преступления повторность будет составлять совершение иных преступлений, предусмотренных другой статьей, а именно кражи, грабежа, разбоя и иных.

  • Мошенничество совершается по предварительному сговору группой лиц, если в нем участвовали несколько лиц (два или более), заранее договорившиеся о совместном совершении.
  • Значительным убытком является причинения вреда на сумму от 100 до 250 необлагаемых минимумов доходов граждан. При квалификации по данному признаку обязательно учитывается материальное положение потерпевшего.
  • Преступление считается совершенным в больших размерах, если оно было совершено на сумму от 250 до 600 необлагаемых минимумов доходов граждан.
  • Мошенничество с использованием электронно-вычислительной техники проявляется в проведении незаконных операций, направленных на получение чужого имущества или права на него, используя обман или злоупотребление доверием. При этом данный квалифицирующий признак может быть установлен только в операциях, которые невозможны без электронно-вычислительной техники (например, электронные платежи, операции по безналичным расчетам).
  • Мошенничеством в особо крупных размерах считается совершение преступления на сумму от 600 и более необлагаемых минимумов доходов граждан.
  • Преступление считается совершенным организованной группой, если в нём участвовала устойчивая группа лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. Этот вид является очень опасным и сложно раскрываемым.

Какое установлено наказание за мошенничество

Уголовная ответственность за мошенничество определяется в зависимости от квалифицирующих признаков, закрепленных в ст. 190 УК Украины, а именно:

Уголовная ответственность за мошенничество определяется в зависимости от квалифицирующих признаков, закрепленных в ст. 190 УК Украины, а именно:

Мошенничество без квалифицирующих признаков (ч. 1):

  • штраф до 50 необлагаемых минимумов доходов граждан;
  • гражданские работы на срок до 240 часов;
  • исправительные работы на срок до 2 лет;
  • ограничение свободы на строк до 3 лет.

Совершение мошенничества повторно, по предварительному сговору группой лиц, повлекшее за собой значительный убыток для потерпевшего (ч. 2):

  • штраф от 50 до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан;
  • исправительные работы от 1 до 2 лет;
  • ограничение свободы на срок до 5 лет;
  • лишение свободы на срок до 3 лет.

Мошенничество, совершенное в больших размерах или путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники (ч. 3):

  • лишение свободы на срок от 3 до 8 лет.

Совершение мошенничества в особо крупных размерах или организованной группой (ч. 4):

  • лишение свободы на срок от 5 до 12 лет с конфискацией имущества.

Следует учитывать, что при решении данного вопроса суд назначает такое наказание, которое было бы необходимым и достаточным для предупреждения совершения новых преступлений и для исправления виновного.

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда Украины «Про практику назначения судами уголовного наказания» от 24.10.2003 №7 в каждом конкретном случае при назначении наказания суды должны так же учитывать личность подсудимого, тяжесть совершенного и обстоятельства, которые отягощают или смягчают наказание.

Как отличить мошенничество от похожих действий

Как было указанно выше, особенностью данного правонарушения является добровольность действий потерпевшего. Поэтому согласно Постановлению Пленума Верховного Суда Украины «О судебной практике в делах о преступлениях против собственности» от 11.

2009 № 10, если пострадавший не мог оценить и понимать смысл и характер своих действий или руководить ими в силу возраста, физических или психических недостатков, то такие действия не считаются добровольными.

Такое преступление будет квалифицированно при наличии оснований как кража, поскольку такие действия совершаются без воли человека и тайно.

Если обман или злоупотребление доверием были лишь способом получения доступа к имуществу и имущество изымалось тайно или открыто, тогда такие действия будут расценены как грабеж, кража или разбой при наличии соответствующих оснований. Например, человек просит у прохожего телефон для совершения срочного звонка, но после его получения сбегает в неизвестном направлении. Такие действия могут быть квалифицированы как грабеж.

Очень тонкая грань существует между мошенничеством и гражданско-правовыми отношениями. В основном эти действия отличает субъективная сторона – наличие умысла и корыстной цели. Например, человек получает кредит в банке.

Тут существует два пути: либо он имеет умысел на совершение мошенничества и не собирается отдавать полученные денежные средства, либо в силу финансовых трудностей он не может вернуть кредит в срок, но умысел на завладение чужим имуществом у него отсутствует.

Следует различать уголовную и административную ответственность за совершение мошенничества. Кодекс Украины об административных правонарушениях устанавливает ответственность за мелкое хищение чужого имущества. За совершение такого правонарушения предусмотрены следующие наказания:

  • штраф от 10 до 30 необлагаемых минимумов доходов граждан;
  • исправительные работы на срок до 1 месяца с вычетом 20% заработанного;
  • административный арест на срок от 5 до 10 суток.

Следует заметить, что административная ответственность наступает только в случае мелкого хищения чужого имущества, то есть его стоимость должна быть больше 0,2 необлагаемого минимума доходов граждан.

Как не стать жертвой мошенника

К сожалению, жертвой может быть каждый. Единого способа избежать такой участи нет. Поэтому существуют универсальные правила, которым необходимо следовать:

  • мошенничество – это интеллектуальное преступление. Поэтому гарантом вашей безопасности должны быть бдительность, критичный ум и здравый смысл;
  • не стоит доверять незнакомым людям;
  • не стоит сообщать информацию о себе и своих близких;
  • необходимо больше задавать вопросов, уточнять детали, анализировать полученную информацию;
  • не принимать поспешных решений, поскольку мошенники очень часто совершают преступления путем влияния на психику человека;
  • необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве. В одной из наших статей написано о том, как написать заявление о преступлении в полицию.

Подводим итоги по теме мошенничества:

  1. Мошенничество в УК Украины – это незаконное присвоение чужого имущества или приобретение права на него путём обманаили злоупотребления доверием.
  2. Основными способами совершения мошенничества являются обман и злоупотребление доверием. Результатом таких действий является добровольная передача потерпевшим имущества или права на него мошеннику.
  3. Размер наказания зависит от наличия или отсутствия квалифицирующих признаков при его совершении.

Источник: https://ursambo.com/pomoshh-v-ugolovnom-dele/kak-nakazyvajut-po-state-190-uk-ukrainy-moshennichestvo.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.