Традиционные способы мошенничества

Некоторые элементы криминалистической характеристики мошенничества

Традиционные способы мошенничества

Аренда земельных долей

НПА 1995-96 допускали сие. Они признаются действительными. Но ФЗ ОБ обороте указал, что эти сделки должны быть приведены в соответствие с действующим законодательством до 27.1.12: доля должна быть выделена в натуре и заключен договор аренды ЗУ. в противном случае к данным договорам будут применяться правила договоров доверительного управления.

До июля 2005 ФЗ об обороте допускал совершение любых сделок с земельными долями вплоть до залога. Но теперь только:

1. продать или подарить можно только СХ организации, фактически использующей данный ЗУ

2. внести в уставной капитал организации, фактически использующей данный ЗУ

Залог, Обмен запрещены.

Можно наследовать и долевое управление.

Пост КС: порядок выдела земельной доли от 30.1.09 № 1-П

Что-то там про доли. Акт был передан в общую собственность колхозников. Если сделка по внесению земельной доли в капитал была хоть как-то оформлено, то соотв ЮЛ стало собственником.

[1] праве постоянного бессрочного пользования

Мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотреблением доверием (ст. 159 УК РФ). Цель мошенника состоит в том, чтобы вынудить потенциального потерпевшего лично передать ему имущество, не заподозрив обмана.

При совершении мошеннических действий предметом преступного посягательства являются деньги, промышленные товары, ценные бумаги, ювелирные изделия и т.п.

Основные способы совершения мошенничества разделяются на традиционные и современные.

К традиционным способам относятся:

а) шулерство при игре в карты, а также при других азартных играх;

б) продажа фальшивых драгоценностей, то есть изделий из стекла и цветных металлов под видом драгоценных камней и изделий из благородных металлов;

в) использование денежных и вещевых «кукол» (под вещевой куклой понимается кусок ткани, не представляющая ценность одежда, другие предметы, которые упакованы, например, в фирменный пакет и выдаются за реальные ценные носильные вещи.

г) неэквивалентный размен денежных купюр;

д) поборы под видом представителей контрольных или правоохранительных органов («разгон»);

е) гадание и ворожба (имеется в виду не само вознаграждение за гадание, а случаи, когда оно послужило поводом для незаконного завладения чужим имуществом);

ж) оказание мнимого посредничества в приобретении или сбыте материальных ценностей;

К современным способам относятся:

а) получение по подложным документам различных выплат: пенсий, пособий и др., обманное получение различных выплат одним лицом вместо другого;

б) обращение в свою пользу денежных средств по фиктивным трудовым соглашениям и т.п.;

в) получение банковских кредитов по поддельным документам;

г) создание лжефирм для привлечения средств населения с последующим их присвоением;

д) фиктивные сделки с жильем;

е) использование чужих или поддельных пластиковых карточек для получения денег в банкоматах или приобретения товаров в торговых предприятиях;

ж) обман при обмене валюты, оформлении загранпаспортов, виз, продаже необеспеченных акций и суррогатов ценных бумаг.

В последнее время в исправительных учреждениях стал распространенным способ мошенничества, связанный с использованием средств мобильной связи. В качестве иллюстрации можно привести следующий пример: 28 февраля 2007г. гражданин Тараторкин А.В.

, содержащийся в ИК–5 УФСИН России по Владимирской области, имея умысел на совершение хищения чужого имущества путем мошенничества, по телефону через службу знакомств познакомился с гражданкой П., проживающей во Владимирской области.

Злоупотребив доверием и введя ее в заблуждение, предложил оформить на ее имя кредит на приобретение бытовой техники, пояснив при этом, что впоследствии сам оплатит данный кредит в полном объеме. Однако, имея преступный умысел на совершение преступления, Тараторкин А.В. не выполнил данное обещание.

Таким образом, он совершил мошенничество в отношении гражданки П. и причинил ей материальный ущерб на сумму 130000 рублей.

Еще один пример. Гражданин К., отбывающий наказание в колонии, со своего мобильного телефона выходил в сеть Интернет и регистрировался на сайтах знакомств с женщинами. В ходе интернет-переписки с ними он сообщал, что ему срочно нужны деньги на различного рода нужды.

Денежные суммы ему отправили жительницы Иркутска, Владивостока, Санкт-Петербурга, Пензы, Красноярска в размере 20-30 тысяч рублей. Находясь в исправительном учреждении, гражданин К.

за несколько месяцев во исполнение своего преступного умысла заработал на доверчивых россиянках больше миллиона рублей[1].

Телефонное мошенничество известно давно – оно возникло вскоре после массового распространения домашних телефонов. В настоящее время, когда личный номер мобильного телефона может быть у любого члена семьи, от пятилетнего ребёнка до восьмидесятилетнего пенсионера, случаи телефонного мошенничества множатся с каждым годом.

В организации телефонных махинаций участвуют несколько преступников. Очень часто в такие группы входят злоумышленники, отбывающие срок в исправительных учреждениях.

Мошенники разбираются в психологии и умело используют всю доступную информацию, включая ту, которую жертва мошенничества невольно выдаёт при общении.

К подготовительным действиям, входящим в структуру способа совершения мошенничества с использованием средств сотовой связи относится возникновение преступного умысла, разработка плана совершения преступления, отыскание и использование средств сотовой связи; подбор соучастников из числа лиц, находящихся на свободе, и, наконец, непосредственное взаимодействие с ними и общение с потерпевшими посредством сотовой связи. Это действия, входящие в подготовку подавляющего большинства совершенных осужденными преступлений.

Сокрытие оконченных преступлений заключается в совершении действий, исключающих возможность идентификации преступника по номерам телефонов, используемых для совершения преступлений: перепрятывание телефонов в помещениях ИУ, отказ от предоставления органам следствия, расследующим преступление, образцов голоса, а также иные способы сокрытия.

Источник: https://studopedia.su/2_2244_nekotorie-elementi-kriminalisticheskoy-harakteristiki-moshennichestva.html

Традиционные и современные способы совершения мошенничества и способы получения информации о них

Традиционные способы мошенничества

       Мошенничество относится к преступлениям с материальным составом, следовательно, обязательным признаком объективной стороны мошенничества является наступление преступного результата. В соответствии с диспозицией ст.

159 УК, данным преступным результатом следует считать либо завладение имуществом, в результате его хищения, либо противоправное приобретение право на имущество. При этом данные деяния влекут причинение ущерба собственнику или иному владельцу похищенного имущества.

Ущерб заключается в уменьшении наличного имущества потерпевшего, которое в момент хищения находилось в его владении (фондах).                           

Глава 2:

Современные способы совершения мошенничества. 

       Структурным элементом любого преступления, в том числе мошенничества, является способ его совершения.

Знание о нем имеет особое практическое значение для анализа оперативно-розыскных и следственных ситуаций, построения и проверки версий, а также решения других задач по выявлению, раскрытию и расследованию преступлений, особенно когда имеет место дефицит информации об обстоятельствах данного общественно опасного деяния при его выявлении и раскрытии. 

       Диагностируя современные способы мошенничества, следует отметить, что они фактически характеризуются таким набором средств и методов, которые позволяют осуществить обман настолько убедительно, что порождают искреннюю доверчивость потерпевшего, в силу которой и происходит передача имущества.

В этом проявляется специфика данного преступления. Оно совершается всегда открыто для потерпевшего, но связано с введением его в заблуждение относительно тех или иных фактических обстоятельств.

Обман обнаруживается, как правило, не сразу, а через продолжительный период времени, позволяющий не только полностью завладеть имуществом, но и скрыться или скрыть какие-то важные обстоятельства. 

       В современных условиях особое значение для практики имеют знания закономерностей, признаков проявления как в целом механизма мошенничества, так и отдельных его составляющих (особенно заключительного этапа механизма данного преступления). В первую очередь такие сведения необходимы для разработки рекомендаций по «оперативному сопровождению» предварительного следствия и судебного рассмотрения уголовных дел о мошенничестве.

       В оперативно-следственной практике каждая подсистема механизма мошенничества и каждый ее элемент целесообразно рассматривать не только в аспекте одностороннего отражения (например, действия лица, совершающего мошенничество, и оставленные им следы на месте преступления).

Рассмотрение должно осуществляться с учетом многостороннего и встречного отражения, при котором каждый элемент системы прямо или опосредованно отражает каждый другой связанный с ним элемент (например, на теле, одежде, обуви мошенника, использованных им орудиях совершения и сокрытия преступления). 

       Систематизация способов мошенничества имеет важное практическое значение и играет существенную роль при построении и проверке версий, тактике проведения отдельных следственных действий, ревизионных и иных мероприятий.

Она предназначена способствовать в конкретных оперативно-розыскных и следственных ситуациях более качественной оценке информации об обстоятельствах преступления, принятию оперативно-розыскных и уголовно-процессуальных решений, розыску и изобличению преступников, установлению потерпевших от мошенничества, отысканию ценностей, добытых преступным путем, возмещению причиненного преступлением материального ущерба.

       Исходя из требований науки и запросов современной практики противодействия преступности, способы совершения мошенничества в силу их многогранности и закономерной модификации в новых социально-экономических условиях целесообразно дифференцировать:

       по уровням: а) одноуровневые; б) двухуровневые; в) трехуровневые; 

       в зависимости от входящих в их содержание видов действий: а) полноструктурные, или наиболее квалифицированные (подготовка, совершение и сокрытие преступлений); б) менее квалифицированные, или усеченные первого типа (совершение и сокрытие преступлений); в) менее квалифицированные, или усеченные второго типа (подготовка и совершение преступлений); г) неквалифицированные, или упрощенные, состоящие только из действий по совершению преступлений; 

       в зависимости от формы мошенничества: а) совершаемые путем обмана; б) совершаемые путем злоупотребления доверием; 

       исходя из правомочности субъекта гражданско-правовой сделки: а) совершаемые при гражданско-правовой сделке от имени фиктивного юридического лица (фактически не существующего, не зарегистрированного в установленном законом порядке в соответствующих государственных органах); б) совершаемые при гражданско-правовой сделке от имени фактически правомочного юридического лица; в) совершаемые при гражданско-правовой сделке от имени фактически неправомочного физического лица; г) совершаемые при гражданско-правовой сделке от имени фактически правомочного физического лица; 

       в зависимости от законности владения, пользования, распоряжения предметом преступного посягательства при мошенничестве: а) способы незаконного завладения имуществом, которое было заранее добыто потерпевшим противоправным путем; б) способы незаконного завладения имуществом, приобретенным потерпевшим законным путем;

       по территориально-правовому признаку совершения мошенничества: а) совершаемые на территории Республики Беларусь; б) совершаемые на территории России и сопредельного государства; в) совершаемые на территории Республики Беларусь и иных государств дальнего зарубежья;  

       в зависимости от границы места совершения мошенничества: а) совершаемые в одном месте; б) совершаемые как «целое» в нескольких (двух и более) местах; 

       по временному интервалу совершения и сокрытия мошенничества: а) совершаемые непрерывно до реализации замысла без разрыва во времени; б) совершаемые с разрывом во времени на несколько минут, часов, дней и т. д.; 

       по субъекту данного вида преступлений в зависимости от его статуса: а) способы, совершаемые физическим лицом; б) способы, совершаемые юридическим лицом; 

       в зависимости от факта наличия и характера трудовых отношений между мошенником и потерпевшим лицом: а) способы, совершаемые работодателем; б) способы, совершаемые посторонним субъектом; 

       в зависимости от количества субъектов мошенничества: а) способы, совершаемые одним лицом; б) несколькими лицами; 

       в зависимости от предварительного знакомства мошенника с потерпевшим: а) совершаемые в отношении знакомых потерпевших; б) совершаемые в отношении незнакомых лиц; в) используемые при завладении имуществом тех и других; 

       по отношению мошенника к количеству его «жертв»: а) способы, совершаемые в отношении конкретного лица (единичная «жертва»); б) нескольких конкретных лиц одновременно (коллективная «жертва»); 

       по существу содержательной стороны: а) совершаемые под предлогом оказания каких либо услуг, выполнения работ, решения каких-то вопросов и проблем; б) совершаемые под предлогом займа денег; в) совершаемые под предлогом временного пользования жильем, земельным участком, автомобилем, иным имуществом и т. п.

; г) совершаемые под предлогом продажи несуществующего имущества или имущества, которое мошеннику не принадлежит; д) совершаемые по предлогом гадания или знахарства; е) совершаемые под видом официальной передачи каких-либо выплат, подарков с получением налогового процента от общей суммы подарка и т. п.

, денег за услуги по их доставке, документальному оформлению; ж) совершаемые посредством представления себя лицом, исполняющим свои служебные или общественные обязанности; з) совершаемые путем подмены товара; и) совершаемые путем использования документов на право завладения имущество (подлинных, поддельных); к) совершаемые с использованием денежной «куклы»; л) совершаемые путем продажи подделок ювелирных изделий, произведений искусства, антиквариата; м) совершаемые при азартных играх в наперсток, кости, нечестная игра в карты, а также при использовании рулетки, тотализатора, «беспроигрышной лотереи», иных «лохотронов»; н) совершаемые посредством заключения и использования «актов гражданского состояния» (брачные авантюристы, фиктивное опекунство, попечительство); о) совершаемые путем создания и использования «лжефирм»; п) совершаемые путем создания «финансовых пирамид»; р) совершаемые с использованием рекламы в СМИ, Интернете. 

       Мошенничество, как и другие корыстные преступления, имеет высокую степень латентности. Для того чтобы определить максимальное количество видов способов данного преступления, совершаемых в отношении граждан Республики Беларусь и на ее территории, нами наряду с изучением архивных уголовных дел было целенаправленно проведено интервьюирование оперативных и следственных сотрудников.

       Оперативно-следственным сотрудникам был задан вопрос об известных им на практике способах мошенничества в отношении имущества физических лиц. По мнению опрошенных, мошенниками в отношении имущества физических лиц используются:

        1) способы, совершаемые под предлогом оказания услуг:

       а) приобретения чего-то: недвижимости (квартиры, дачи, гаража и т. д.) – 68 %; автомобиля, мотоцикла, лодки, иных транспортных средств – 57 %; мебели, одежды, иных вещей – 45 %; драгоценностей и т. п. – 41 %; ценных бумаг и т. п. – 33 %;

       б) реализации намерений, удовлетворения желаний: устроиться на работу – 53 %; поступить на учебу – 46 %; перейти на другую работу и т. д. – 36 %; получить заказ на что-либо – 35 %; отдохнуть по путевке в конкретном месте – 34 %; побывать в туристической поездке – 31 %; сделать выставку своих работ – 25 %; участвовать в конкурсе, соревнованиях и т. п. – 20 %;

       в) выполнения работ: отремонтировать что-то (автомобиль, крышу здания) – 43 %; продать что-то – 43 %; обменять (заменить) что-то с доплатой денег – 37 %; построить что-либо (гараж, пристройку и т. п.) – 35 %; провести работы по реконструкции, поддерживать в нужном (желаемом) состоянии что-то – 32 %; рекламировать что-то – 24 %; 

       2) способы, совершаемые под предлогом займа денег: с выдачей расписки – 61 %; без выдачи расписки – 52 %; неоднократно с нарастающим увеличением суммы займа денег – 48 %; разово – 32%; 

       3) способы, совершаемые под предлогом временного пользования: средствами телефонной сотовой связи (мобильным телефоном) – 55 %; автомобилем – 47 %; квартирой, дачей, гаражом – 42 %; фото-видеоаппаратурой – 28 %; персональным компьютером, принтером, сканером, ксероксом – 27 %; мебелью, электроинструментами, – 24 %; одеждой, драгоценностями и т. п. – 20 %; 

       4) способы, совершаемые под предлогом продажи имущества: не принадлежащего продающему – 45 %; несуществующего – 41 %; 

       5) способы, совершаемые под видом гадания, знахарства, лечения методами нетрадиционной медицины – 47 %; 

       6) способы, совершаемые под прикрытием и инсценировкой: благотворительности – 36 %; попрошайничества – 33 %; «официальной» передачи какого-либо подарка, приза, выигрыша с предварительным получением определенного процента от общей его суммы – 25 %; 

       7) способы, совершаемые мошенниками путем представления лицами, исполняющими служебные или общественные обязанности: представителей общественных организаций – 49 %; работников отдельных государственных структур (сотрудников правоохранительных органов, МЧС и др.) – 33 %; 

       8) способы, совершаемые путем подмены товара с использованием: муляжа товара, упакованного в коробку – 46 %; муляжа товара, завернутого в бумагу – 24 %; муляжа товара, помещенного в сумку – 24 %; 

       9) способы, совершаемые посредством использования документов, ценных бумаг для завладения и пользования имуществом физических лиц: поддельных (полностью, частично) – 40 %; подлинных, но принадлежащих другим лицам (чеков, векселей, пластиковых карт и т. п., включая документы, удостоверяющие личность) – 32 %; 

       10) способы, совершаемые посредством использования «денежной куклы»: путем вручения ее потерпевшему при расчете за товар, выполненные работы, оказанные услуги – 50 %; путем ее вручения потерпевшему при обмене валюты – 48 %; путем обмана в процессе пересчета и передачи денег («ломка денег» – 65 %; «поднятие денег» – 44 %; «прилепка денег» – 45 %); путем подбрасывания «денежной куклы» потерпевшему с последующим участием в дележе «находки» («подкидка денежной куклы») – 41 %; 

       11) способы, совершаемые при продаже поддельных, фальсифицированных: ювелирных изделий – 49 %; драгоценных камней – 25 %; вещей, принадлежащих якобы известным людям – 8 %, произведений искусства – 8 %; редких вещей, предметов – 7 %; произведений антиквариата – 6 %; 

       12) способы, совершаемые посредством организации и проведения азартных игр: в карты (шулерство) – 35 %; в наперсток – 32 %; в лотерею – 12 %; на различных «игровых автоматах» – 12 %; на тотализаторе – 8 %; в лото – 8 %; в кости – 7 %; в рулетку – 7 %; иные «лохотроны» – 4 %; 

       13) способы, совершаемые под прикрытием: установления брачных отношений – 30 %; выполнения обязательств по опекунству, попечительству – 20 %; 

Источник: https://www.stud24.ru/criminalistics/tradicionnye-i-sovremennye-sposoby-soversheniya/18287-48829-page3.html

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Традиционные способы мошенничества

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  1. Виды мошенничества в банке
  2. Виды мошенничества в интернете
  3. Виды мошенничества по телефону
  4. Виды мошенничества с деньгами
  5. Какие бывают виды мошенничества
  6. Самые распространенные виды мошенничества
  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники.

Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки.

Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами.

Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах.

Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага).

Также практикуется «недостача» – из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают.

Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте.

Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов.

Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей.

Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-moshennichestva/

40. Методика расследования мошенничества

Традиционные способы мошенничества

В.Т. Батычко
Криминалистика в вопросах и ответах
Таганрог: ТТИ ЮФУ, 2009.

Предыдущая

Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 159 УК РФ).

При совершении мошеннических действий предметом преступного посягательства являются деньги, промышленные товары, ценные бумаги, ювелирные изделия и т. п.

К числу обстоятельств, подлежащих доказыванию по данной категории уголовных дел, относятся:

–  имело ли место мошенничество;

–  место, время, условия, способ совершения мошенничества; кто был очевидцем преступления;

–  наличие преступного умысла;

–  предмет мошенничества (что было присвоено), какая сумма денег незаконно была получена мошенником;

–  в отношении кого совершено мошенничество (государственная или общественная организация, коммерческая структура, частное лицо); 

–  данные о личности преступника (место работы, трудовая характеристика, судимость, мотивы и др.);

–  данные о мошеннической преступной группе и иных лицах, участвовавших в ее действиях (состав, численность, техническая оснащенность, специализация и т. п.);

–  данные о личности потерпевшего, обстоятельства контактов с мошенником;

–  обстоятельства, способствовавшие совершению мошенничества.

Основные способы совершения мошенничества разделяются на традиционные и современные.

К традиционным способам относятся:

а)  шулерство при игре в карты, а также при других азартных играх;

б)  продажа фальшивых драгоценностей;

в)  использование денежных и вещевых «кукол»;

г)   неэквивалентный размен денежных купюр;

д)  поборы под видом представителей контрольных или правоохранительных органов.

К современным способам относятся:

а)  получение банковских кредитов по поддельных документам;

б)  создание лжефирм для привлечения средств населения с последующим их присвоением;

в)  фиктивные сделки с жильем;

г)   использование чужих или поддельных пластиковых карточек для получения денег в банкоматах или приобретения товаров в торговых предприятиях;

д)  обман при обмене валюты, оформлении загранпаспортов, виз, продаже необеспеченных акций и суррогатов ценных бумаг.

начального этапа расследования мошенничества зависит от исходной следственной ситуации. Таких ситуаций по данной категории дел можно выделить четыре, положив в основу наличие данных о личности преступника.

а) Мошенник известен, он задержан при мошеннических действиях или сразу после их совершения.

В этих случаях характерна такая последовательность расследования: личный обыск подозреваемого и его допрос; осмотр изъятых при обыске вещественных доказательств; осмотр места происшествия; допрос потерпевшего и свидетелей.

б) Мошенник известен, но он скрывается.

Проводятся следующие следственные действия: допрос потерпевшего, свидетелей; осмотр вещественных доказательств; ориентировка подразделений органов внутренних дел на поиск подозреваемого; организация оперативно-розыскных мероприятий; принятие мер по изучению личности подозреваемого, мест его возможного пребывания.

в)  Мошенник известен, однако его действия завуалированы под видом законных сделок.

Для такой ситуации свойственно изучение характера и правовых основ проведенных подозреваемым операций, что включает: выемку сопровождающих мошенническую сделку документов; установление и допрос должностных лиц, к ней причастных; изучение законодательства, регламентирующего подобные операции; розыск имущества, денег и ценностей фирмы; наложение ареста на ее банковские счета.

г) Мошенник неизвестен.

В этом случае следователь организует: составление субъективного портрета; проверку по криминалистическим учетам; проведение оперативно-розыскных мероприятий.

Круг судебных экспертиз, проводимых при расследовании дел о мошенничестве, достаточно широк и зависит от способа мошенничества и подлежащих выяснению обстоятельств.

Для изобличения преступников проводятся: судебно-физическая экспертиза (материаловедческая), судебно-бухгалтерская экспертиза, судебно-химическая экспертиза, судебно-товароведческая экспертиза, судебно-математическая экспертиза, криминалистические экспертизы (дактилоскопическая, трасологическая, почерковедческая и др.).

Предыдущая

Материал предоставлен сайтом NetPrava.ru (Правовой портал).

Методика расследования краж
Методика расследования изнасилований (Батычко В.Т.

, 2009)
Методика расследования дорожно-транспортных происшествий
Методика расследования налоговых преступлений
Методика расследования поджогов и преступных нарушений противопожарных правил, а также уголовных дел, возбужденных по фактам взрывов (Батычко В.Т., 2009)
Методика расследования преступлений, связанных с незаконным оборотом наркотических средств и психотропных веществ

Источник: http://www.konsalter.ru/biblioteka/b14/40.htm

Расследование мошенничества

Традиционные способы мошенничества

Прежние, «традиционные» способы мошенничества, — самочинный обыск, использование различных «кукол», «фармазонство», т.е.

продажа изделий из стекла и цветных металлов под видом драгоценных камней и изделий из благородных металлов, в современных условиях уступили место гораздо более опасным видам мошенничества, причиняющих неизмеримо более значительный ущерб потерпевшим: различным видам банковских мошенничеств, изощренным способам использования подложных документов и т.п.

Формы мошеннических обманов весьма разнообразны. Наиболее распространенными случаями мошенничества являются незаконное получение по подложным документам различных выплат: пенсий, пособий и др.

; обманное получение выплат одним лицом вместо другого; обращение в свою пользу денежных средств по фиктивным трудовым соглашениям; обман в процессе азартных игр; проведение «беспроигрышных» лотерей и т.п.

Определяющим    криминалистическим признаком преступления служит способ его совершения, который в конечном счете сводится к обману или злоупотреблению доверием обманутого лица или организации.

В любом случае способ преступления направлен на получение имущественной выгоды.

Имущественный характер преступного посягательства представляет собой один из основных элементов предмета доказывания по этой категории дел.

Каковы обстоятельства, подлежащие выяснению и доказыванию, и поводы к возбуждению уголовного дела при расследовании мошенничества?

Обстоятельства, подлежащие выяснению и доказыванию при расследовании мошенничества:

  • по субъекту преступления: кто совершил преступление, если преступление носит групповой характер, кто являлся членами преступной группы и как распределялись между ними обязанности по подготовке, совершению и сокрытию преступления, кто именно из членов группы непосредственно входил в доверие потерпевшему;
  • по субъективной стороне — действия с прямым умыслом, наличие этого умысла у всех членов преступной группы;
  • по объекту — характер и размер имущества, полученного мошенническим путем, или содержание имущественного права; размер совокупного имущественного ущерба, причиненного преступлением;
  • по объективной стороне — способ мошенничества, неоднократность мошеннических посягательств в прошлом, какими способами они совершались, не использовалось ли виновным свое служебное положение, в чем это заключалось.

Обычными поводами к возбуждению уголовного дела служат заявления потерпевших, а если объектом мошенничества является предприятие или организация — сообщения соответствующих должностных лиц или собственников, на основе собственного усмотрения органов расследования.

Если объектом посягательства стало предприятие, учреждение или организация любой формы собственности следует выдвинуть версию об использовании в мошеннических целях должностными лицами объекта посягательства своего служебного положения.

Причем такое использование возможно не только лицами, работающими непосредственно на объекте посягательства, но и в других организациях или учреждениях, связь которых с объектом стала либо элементом способа преступления, либо была необходимым условием совершения мошенничества.

На начальном этапе расследования мероприятия и следственные действия планируются в зависимости от повода к возбуждению уголовного дела.

Если им служит заявление потерпевшего, планируется его допрос, осмотр орудий и средств преступления, допрос очевидцев, при необходимости экспертиза предмета мошеннической сделки.

Если мошенничество совершено против предприятия, организации, планируются допрос соответствующих должностных лиц — субъектов мошеннической сделки, способы определения размеров материального ущерба, осмотр документов, носителей компьютерной информации, назначение необходимых экспертиз. При выдвижении версии о совершении мошенничества с помощью использования лицом своего служебного положения планируются обыск с целью обнаружения уличающих в этом документов, осмотр документов, детальный допрос этого лица.

При задержании мошенников с поличным, что чаще бывает при совершении мошеннических сделок купли-продажи, подкидывании «находок» и применении иных способов обмана на улице, в общественном транспорте и т.п., планируются личный обыск задержанных, осмотр орудий преступления, допрос задержанных и потерпевших и др.

Каковы первоначальные следственные действия при расследовании мошенничества?

Допрос потерпевшего призван дать в распоряжение следователя максимально полную информацию о личности мошенника, его приметах и признаках его одежды, действиях виновных, в том числе о том, как произошло вовлечение потерпевшего в обманные действия виновных.

Обычно мошенники психологически точно выбирают жертву преступления, воздействуют на такие ее личностные качества, как корыстолюбие, доверчивость, азартность, легкомысленность, отсутствие должного жизненного опыта.

Пострадавшим движет стремление получить без труда значительную имущественную выгоду, азарт картежника, иногда жалость к мнимой жертве стихийного бедствия или иных житейских обстоятельств, побуждающей продавать за бесценок «драгоценности», антикварные и коллекционные изделия и т.п.

Следует иметь в виду, что при допросе потерпевшего иногда приходится касаться его явно ущербных с моральной точки зрения поступков, что требует от следователя проявления необходимой деликатности, тактичности при допросе и в то же время настойчивости в выяснении всех деталей поведения.

Очевидцев собственно мошеннических действий чиновных, как правило, не бывает; свидетели могут быть очевидцами самого факта знакомства виновного с потерпевшим, иногда их разговора, совместного ухода, реже обстоятельств затеянной с потерпевшим игры — в карты, «наперстки» и др. Однако они могут дать важные показания о внешности и одежде мошенников, особенностях поведения, стиле речи и ее особенностях, об избранном поводе для знакомства, о возможных соучастниках т.п.

Если на руках у потерпевшего остался предмет мошеннической сделки — денежная или вещевая «кукла», фальшивые драгоценности и т.п. — они подлежат осмотру и, при необходимости, — экспертизе. По приметам мошенников составляются субъективные портреты, проверяются по учетам следы рук на кукле; потерпевшему и свидетелям-очевидцам могут быть предъявлены фотоальбомы или видеотеки преступников.

Оперативно-розыскные мероприятия могут заключаться в поиске с участием потерпевшего или свидетелей-очевидцев виновных, ориентировании других органов милиции, изучении практики применения аналогичных способов мошенничества по иным архивным и приостановленным делам.

При задержании мошенников с поличным расследование начинается с личного обыска задержанных и их допроса.

Путем допроса должна быть получена полная информация о том, как была выбрана жертва, как и с чей помощью совершались мошеннические действия, какое имущество было похищено путем мошенничества, в каком размере или какой стоимости, где оно находится; совершались ли задержанным ранее аналогичные или иные преступления.

Имущество, бывшее предметом мошенничества, обнаруженное при задержании виновного, должно быть осмотрено, при необходимости подвергнуто экспертизе (криминалистической, товароведческой и др.). Если оно обладает индивидуальными признаками, то должно быть предъявлено для опознания потерпевшему.

При совершении мошенничества путем самочинного обыска (обыск проводится преступниками с использованием сфабрикованного постановления об обыске, с предъявлением поддельных удостоверений сотрудников милиции, с составлением фиктивного «протокола обыска», даже с приглашением ничего не подозревающих «понятых») оставленные преступниками документы должны быть осмотрены и подвергнуты экспертному исследованию документов (почерковедческому, автороведческому, технико-криминалистическому).

Каковы последующие следственные действия при расследовании мошенничества?

Последующие   следственные  действия обеспечивают всесторонние исследования предмета доказывания.

Допрос обвиняемого должен дать информацию не только об обстоятельствах и способах совершения мошенничества, но и всех лицах, участвовавших в его подготовке, совершении и сокрытии.

Это особенно необходимо, если преступление — часть преступной деятельности организованного сообщества. Перед следователем стоит задача выявления всех эпизодов преступной деятельности, сферы этой деятельности, личности организатора сообщества.

Допросы свидетелей проводятся с целью получения данных об образе жизни обвиняемого, его связях, фактах приобретения дорогостоящих вещей, транспортных средств, недвижимости, заграничных. поездках.

При крупных мошенничествах, особенно в банковской сфере, должна быть проверена версия о наличии у обвиняемого банковских счетов в иностранных банках, недвижимости за границей, фиктивных компаний.

Помощь в получении подобной информации может оказать Центральное национальное бюро Интерпола «Москва».

Существенную роль в доказывании по этой категории дел играют судебные экспертизы.

Помимо тех судебных экспертиз, которые проводятся на начальном этапе расследования, могут быть проведены экспертизы металлов и сплавов, минералогические и других веществ и материалов; судебно-экономические, искусствоведческие экспертизы предметов искусства и антиквариата, а также при сложных мошенничествах с использованием компьютерной техники — компьютерно-технические экспертизы.

Источник: https://be5.biz/pravo/k010/4-7.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.