Уголовно правовая характеристика незаконной банковской деятельности

Курсовая работа: Ответственность за незаконное предпринимательство и незаконную банковскую деятельность. Скачать бесплатно и без регистрации

Уголовно правовая характеристика незаконной банковской деятельности

* Данная работа не является научным трудом, не является выпускной квалификационной работой и представляет собой результат обработки, структурирования и форматирования собранной информации, предназначенной для использования в качестве источника материала при самостоятельной подготовки учебных работ.

Введение

1.

История развития преступлений: незаконное предпринимательство и незаконная банковская деятельность 6

1.

1 Формирование понятия «незаконное предпринимательство» в Российском Уголовном законодательстве.. 6

1.

2 Развитие Российского Уголовного законодательства о преступлениях в банковской сфере………………………………………………………………….10

2.

Уголовно-правовая характеристика незаконной предпринимательской и банковской деятельностей по действующему законодательству РФ……………14

2.

1 Признаки состава преступления «незаконное предпринимательство»…..14

2.

2 Сущность состава преступления «незаконная банковская деятельность»19

3. Назначение наказания за незаконное предпринимательство и незаконную банковскую деятельность по уголовному законодательству РФ ……………….23

Заключение

Список использованной литературы

Введение

Преступныепосягательства в экономике ставят передправоохранительными органами проблемы,решение которых требует тщательногоанализа не только уголовного, но и другихотраслей права.

Практика по делам отаких преступлениях, складывающаяся вразличных регионах России, достаточнопротиворечива. Работники правоохранительныхорганов испытывают большие трудностипри квалификации преступлений в сферерыночной экономики.

К подобнымпреступлениям можно отнести незаконноепредпринимательство и незаконнуюбанковскую деятельность.

Всоответствии со ст.

2 ч1 ГК РФпредпринимательской являетсясамостоятельная, осуществляемая насвой риск деятельность, направленнаяна систематическое получение прибылиот пользования имуществом, продажитоваров, выполнения работ или оказанияуслуг лицами, зарегистрированными вэтом качестве в установленном закономпорядке. Предпринимательская деятельностьосуществляется как путем образованияюридического лица, так и гражданами безобразования такового (индивидуальнымипредпринимателями)1.

Какпоказывает практика, преступления всфере экономической деятельности внастоящее время являются достаточнораспространенным явлением.

Общественнаяопасность экономических преступленийзаключается в том, что в результатетаких посягательств экономическиминтересам государства и иным субъектам,связанным с предпринимательскойдеятельностью, наносится значительныйущерб.

Одним из таких преступленийявляется незаконное предпринимательство,ответственность за которое установленаст.171 Уголовного Кодекса РФ.

Поднезаконным предпринимательствомуголовное законодательство понимает“осуществление предпринимательскойдеятельности без регистрации либо безспециального разрешения (лицензии) вслучаях, когда такое разрешение (лицензия)обязательно, или с нарушением условийлицензирования”2.Условием привлечения к уголовнойответственности является причинениекрупного ущерба гражданам, организациямили государству либо извлечение доходаот данной деятельности в крупном размере.

Объектомисследования будут являться отношенияв сфере экономики, которые, в частности,подразумевают использование собственностикак экономической категории в сферехозяйственной деятельности.

Предметомисследования данной работы являетсянезаконное предпринимательство инезаконная банковская деятельность,которые являются таковыми, еслидеятельность осуществляется безрегистрации, без лицензии, либо снарушением условий лицензирования.

Ноэто лишь формальное соблюдение правил,в том случае, если в результате незаконнойпредпринимательской деятельности небыл причинен крупный ущерб или не былполучен доход в крупном или особо крупномразмере, несоблюдение порядка осуществленияпредпринимательской деятельности ещене приводит к той степени общественнойопасности совершенного деяния, котораяпозволяет говорить о нем как о преступном.

Вданной курсовой работе попытаемсяпроанализировать действующеезаконодательство, направленное нарегулирование и установление санкцииза незаконное предпринимательство инезаконную банковскую деятельность,проанализировать накопившуюся судебнуюпрактику в данной области.

Цельработы – исследовать правовоерегулирование незаконной банковскойдеятельности и незаконногопредпринимательства по действующемууголовному законодательству.

Необходиморешить следующие задачи:

  1. определиться с понятием незаконного предпринимательства, выделить его видовые формы;

  2. определить основные понятия предпринимательства по законодательству РФ, а также уголовно-правовую характеристику признаков незаконного предпринимательства;

  3. рассмотреть состав незаконной предпринимательской деятельности;

  4. исследовать феномен незаконной банковской деятельности;

  5. осветить практику назначения наказания за данный вид преступления.

Длярешения этих задач в первую очередьбудем анализировать нормативно-правовыеакты российской Федерации, которые вразличных отраслях права регулируютаспекты предпринимательской деятельности.

В первую очередь – это Уголовный КодексРФ 2008 г.; Гражданский Кодекс РФ 2007;Федеральный Закон от 25 сентября 1998 г.

«О лицензировании отдельных видовдеятельности», а также другие законы иподзаконные акты.

Актуальностьданной темы продиктована также имеющимместо некорректным использованиемтаких понятий, как “предпринимательство”,”торговая деятельность”,”неконтролируемый доход”, а такженеправильным толкованием отдельныхнормативных актов, что приводит к ошибкамв квалификации незаконногопредпринимательства. Сложности возникаютиз-за противоречивости самогозаконодательства. Это также и одна изпричин того, что до сегодняшнего дня поделам о преступлениях в предпринимательскойи банковской деятельностях не можетсложиться единая судебная практика.

1.

История развития преступлений: незаконноепредпринимательство и незаконнаябанковская деятельность

1.

1Формирование понятия «незаконноепредпринимательство»

вРоссийском Уголовном законодательстве

Гражданскоезаконодательство до 1990 года не предъявлялок юридическим лицам требования ополучении специального разрешения дляведения хозяйственной деятельности,поскольку государственное регулированиеэкономики носило централизованныйвсеобъемлющий характер и соответственноне существовало понятия «незаконноепредпринимательство». Этапы формированияпонятия можно представить следующимобразом.

1.

Требование лицензирования отдельныхвидов предпринимательской деятельности(Закон РСФСР “О предприятиях ипредпринимательской деятельности”1990 года) и последующее введение уголовнойответственности за осуществлениепредпринимательской деятельности безспециального разрешения (лицензии)(Закон РФ “О внесении изменений идополнений в законодательные акты РФв связи с упорядочением ответственностиза незаконную торговлю” 1993 года) возниклив результате разгосударствленияэкономики, в связи с необходимостьюосуществления более эффективной защитыправ и законных интересов потребителей,а также интересов государства в условияхперехода к рыночным отношениям.

2.

В Уголовный Кодекс РСФСР в 1993 году былавведена статья 1624 “Незаконноепредпринимательство”, котораяпредусматривала три различных виданезаконного предпринимательства, атакже уголовную ответственность заосуществление предпринимательскойдеятельности без специального разрешения(лицензии). Диспозиция статьи предусматривалавозможность привлечения к уголовнойответственности лишь при условиисовершения такого деяния в течение годапосле наложения административноговзыскания за такое же правонарушение.Часть 2 ст.1624 предусматривалаквалифицированный вид незаконногопредпринимательства – самовольноеосуществление предпринимательскойдеятельности, разрешенной исключительногосударственным предприятиям, но дляпривлечения к ответственности по ч.2ст.1624 соблюдения административнойпреюдиции не было предусмотрено.

3.На сегодняшний день в УК РФ от 13.06.1996состав незаконного предпринимательствасодержится в ст.

171, которая в отличие отранее действовавшего закона отменяетадминистративную преюдицию и вводитновый состав преступления. Ч.2 ст.

171содержит квалифицированные составыпреступления – совершение преступногодеяния организованной группой; извлечениеот данной деятельности дохода в особокрупном размере.

Источник: https://ReferatBank.ru/referat/preview/41025/kursovaya-otvetstvennost-nezakonnoe-predprinimatelstvo-nezakonnuyu-bankovskuyu-deyatelnost.html

Краткая уголовно-правовая характеристика незаконной банковской деятельности

Уголовно правовая характеристика незаконной банковской деятельности

Часть 1 ст.

172 УК РФ предусматривает уголовную ответственность за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.

Объект преступления, предусмотренный ст. 172 УК РФ – отношения в сфере банковской деятельности, стабильность и надежность банковской системы в стране.

Противозаконная банковская деятельность подрывает доверие к банковской системе России, порождает условия, способствующие недобросовестной конкуренции по сравнению с легитимными кредитными учреждениями, нанося при этом ущерб государственно-финансовой системе как за счет незаконной кредитной эмиссии, так и другими способами.

Сфера применения данной статьи– деятельность предпринимательских структур, незаконно осуществляющих законодательно регламентированные виды банковской деятельности (банковских операций).

Такими структурами, в частности, могут быть учрежденные на законных основаниях юридические лица, не имеющие права на банковскую деятельность, незаконно действующие организации (квазибанки и квазикредитные учреждения), легитимные кредитные учреждения, вышедшие за пределы полученного разрешения (лицензии).

Незаконная банковская деятельность состоит в том, что субъект, действуя через какую-либо организацию либо прикрываясь ею, проводит банковские операции, игнорируя существующий порядок разрешения такого рода деятельности и/или контроля за ее осуществлением и действуя вне банковской системы с фактическим использованием ее возможностей.

Подобно ст.171 УК РФ (предусматривающей ответственность за незаконное предпринимательство), ст. 172 УК РФ содержит признаки двух основных составов преступлений и ряда составов с квалифицирующими признаками. Субъект и субъективная сторона являются общими. Во всех случаях вводится ответственность за причинение крупного ущерба либо извлечение дохода в крупном размере[3].

Объективная сторона преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ, выражается в совершении банковских операций субъектом:

– не зарегистрированным Центральным банком РФ в качестве банка или иной кредитной организации;

– не получившим специального разрешения (лицензии) на проведение соответствующих банковских операций;

– осуществляющим эту деятельность с нарушением условий лицензирования.

Например, кредитная организация, получившая лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях, не вправе проводить такие операции со средствами в иностранной валюте.

Или другой пример: согласно установленному порядку лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях может быть выдана по истечении двух лет с даты государственной регистрации кредитной организации.

Поэтому осуществление этой банковской операции кредитной организацией, имеющей лицензию только на совершение банковских операций в рублях (без права привлечения во вклады средств физических лиц), будет рассматриваться как незаконная банковская деятельность[4].

Как незаконная банковская деятельность будет рассматриваться и в том случае, когда кредитная организация (банк) работает по отозванной лицензии.

Помимо банковских операций, кредитные организации могут совершать различные сделки, в частности, перечисленные в абзаце 2ст.5 Закона «О банках и банковской деятельности», но им запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Однако ст.

172 УК РФ предусматривает ответственность только за незаконное осуществление банковских операций. Поэтому, к примеру, если кредитная организация будет незаконно заниматься торговой деятельностью, при наличии необходимых признаков ответственность может наступить только по ст.

171УКРФ.

Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или специального разрешения (лицензии) включает как действия, т.е. выполнение банковских операций без регистрации и/или без специального разрешения (лицензии), так и бездействие, т.е.

невыполнение требований Закона по регистрации и/или получению специального разрешения (лицензии) в тех случаях, когда это обязательно, причинение крупного ущерба третьим лицам или извлечение крупного дохода, а также причинную связь между действиями (бездействием), образующими незаконную банковскую деятельность, и последствиями в виде крупного ущерба или дохода в крупном размере.

При этом следует иметь в виду, что по смыслу ст.

172 УК РФ не является осуществлением банковских операций, например, разовая купля-продажа иностранной валюты, заключение договоров займа, правила которого применяются к отношениям по кредитному договору (если иное не предусмотрено правилами § 2 гл. 42 ГК РФ и не вытекает из сущности кредитного договора), совершение договоров товарного или коммерческого кредита (ст.ст. 822, 823 ГК РФ) и иных сделок.

Кроме того, к операциям, осуществляемым банками, относятся также и операции с ценными бумагами: эмиссия, покупка, продажа и т.п. Однако эти операции регулируются Федеральным законом «О рынке ценных бумаг», и нарушения, связанные с этими операциями, квалифицируются по ст. 185 (Злоупотребления при выпуске (эмиссии) ценных бумаг) либо по ст. 171 (Незаконное предпринимательство).

В статье 5 Закона «О банках и банковской деятельности» перечислены также сделки, которые кредитная организация вправе осуществлять помимо банковских операций. Однако, по смыслу ст. 172 УК РФ, осуществление таких сделок не может быть признано банковской деятельностью, а будет являться предпринимательской деятельностью.

Для наступления уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность необходимо наличие хотя бы одного из следующих обстоятельств:

а) наступление такого последствия от незаконной банковской деятельности, как крупный ущерб гражданам, организациям или государству;

б) извлечение дохода в крупном размере от незаконной банковской деятельности.

Как правило, ущерб причиняется кредиторам, вкладчикам и другим клиентам банка или иной организации, занимающейся банковской деятельностью, которым физические или юридические лица доверили свои средства или поручили проведение иной банковской операции. Вопрос о признании ущерба крупным решается в каждом конкретном случае, в том числе и с учетом материального положения потерпевшего.

Субъект преступления – физическое лицо, достигшее 16- летнего возраста и обладающее реальными возможностями принимать решение о проведении банковских операций.

Субъективная сторона преступления – прямой умысел, при котором лицо осознает общественную опасность своих действий, желает причинить крупный ущерб или извлечь доход в крупном размере; или косвенный умысел, при котором лицо, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя возможность наступления результата, не желает, но сознательно допускает такую возможность.

Субъектом преступления могут быть руководители, специалисты банков и других кредитных организаций, занимающиеся незаконной банковской деятельностью, осознающие, что банковская деятельность осуществляется без регистрации или при отсутствии специального разрешения на выполнение определенных банковских операций и что это причинит (может причинить) крупный ущерб или принесет доход в крупном (особо крупном) размере, чего виновный желает или сознательно допускает.

Квалифицирующими признаками ст. 172 УК РФ являются совершение данного преступления:

– организованной группой (см. ч. 3 ст. 35 УК РФ);

– с извлечением дохода в особо крупном размере.

Источник: https://studopedia.ru/1_108891_kratkaya-ugolovno-pravovaya-harakteristika-nezakonnoy-bankovskoy-deyatelnosti.html

Наказание за незаконную банковскую деятельность

Уголовно правовая характеристика незаконной банковской деятельности

Термин «незаконная банковская деятельность» предусматривает преступление экономического характера, подразумевающее выполнение функций кредитной организации одним субъектом или группой лиц без регистрации и/или лицензирования.

В результате такой работы банк наносит ущерб стране, а также клиентам — юридическим лицам и простым гражданам. Ниже рассмотрим правовые нюансы такой деятельности, сущность преступления и наказание, которое предусмотрено в УК РФ.

Общие положения

Банк — лицензированное финансовое учреждение, прошедшее регистрацию с учетом требований законодательства. Некоторые структуры могут работать без получения специального статуса. В эту группу входят ломбарды, МФО, страховщики, пенсионные фонды и другие организации. Банковская деятельность подконтрольна ЦБ РФ.

Бесплатная консультация юриста по незаконной деятельности банка>>

По ФЗ №395-I (статье 5) банк должен получить лицензию для решения следующих задач:

  • принятие вкладов от населения
  • обслуживание счетов
  • решение вопросов инкассации
  • проведение финансовых расчетов
  • осуществление сделок с валютой других стран
  • размещение драгоценных металлов
  • предоставление гарантии
  • осуществление транзакций без оформления счета и т. д.

Выполнение операций, не входящих в этот перечень, относится к незаконной банковской деятельности. Нарушители наказываются по ст. 172 УК РФ. Трудность состоит в определении нарушения, ведь выявить отклонение от требований ФЗ «на глаз» не получится. Для решения задачи используются знания экспертов. Именно их заключения рассматриваются судебным органом перед принятием постановления.

Главный критерий — размер ущерба, нанесенного клиентам заведения. При этом учитываются только реальные цифры. Если в результате незаконной банковской деятельности пострадало от 2-х и более лиц, ущерб суммируется. В состав незаконного дохода входит прибыль, полученная от предоставления услуг без учета расходов на организацию процесса.

Признаки преступления

Выше мы отметили, что под действие УК РФ (ст. 172) подпадают организации, которые ведут банковскую деятельность без официального оформления. К примеру, банк проводит валютные сделки, не имея на это лицензии.

Субъект или группа лиц подпадает под действие закона вне зависимости от характера преступления — было оно умышленными или произошло из-за незнания законодательства. Ответственность применима к субъектам, которые достигли 16-летнего возраста.

Обязательные факторы, позволяющие квалифицировать преступление — наличие умысла (прямого, косвенного), а также материального ущерба.

Признаки незаконной банковской деятельности:

  • совершение противоправных действий одним человеком или группой субъектов по сговору
  • получение крупной прибыли от незаконной работы в банковском секторе
  • причинение финансового вреда клиентам в особо крупном размере (физическим лицам, юридическим лицам)
  • осуществление деяний, описанных в УК РФ (ст. 172) с применением служебного положения.

При оценке обстоятельств и определении степени вины учитываются все указанные факторы.

Причины незаконной банковской деятельности

Эксперты уверены, что одна из главных причин нарушения законодательства в сфере банковской деятельности — ответ на ужесточение законов. Так, увеличение налогов для предпринимателей заставляет последних переводить часть прибыли в «тень». Некоторые организации, в том числе в банковской сфере, пытаются сэкономить деньги и обойти лицензирование.

В целом, эксперты выделяют следующие причины нарушения закона в банковской сфере:

  1. Экономические. В эту категорию входит снижение активности клиентов, увеличение стоимости услуг и неспособность угнаться на текущим объемом рыночных предложений.
  2. Правовые. Во время деятельности банка часто возникают противоречия с позиции законодательства. Много дискуссий ведется в отношении денежного вреда, который наносится банковским клиентам. Отмечаются слабые места в вопросах законодательства и деятельности служб безопасности. Кроме того, уголовная ответственность за незаконную работу банков недостаточна, чтобы остановить подобные нарушения. Возникают вопросы и по регулированию работы финансовых структур в случае их банкротства.
  3. Политические. К причинам нарушений в вопросах банковской деятельности часто относят слабую поддержку финансовых структур со стороны государственных органов власти. В Центральном Банке отсутствует единый подход к финансовым организациям, а процесс контроля деятельности таких структур оставляет желать лучшего.
  4. Организационные. К незаконной работе банков часто приводит недостаточный контроль со стороны ЦБ РФ. На территории страны пока нет единой системы, позволяющей контролировать, анализировать, оценивать и прогнозировать факторы, связанные с нарушением закона в сфере банковской деятельности. Возникают трудности взаимодействия между Центральным Банком, Счетной палатой, правоохранительными структурами, а также Министерством юстиции. Да и сам контроль работы банковской системы находится на низком уровне. При лицензировании банков не учитываются комментарии клиентов. Играет свою роль и слабый уровень представителей правоохранительных структур.
  5. Информационно-психологические. Косвенным фактором, культивирующим незаконную банковскую деятельность, является низкий финансовый уровень людей. Они не всегда могут определить недобросовестное банковское учреждение. Сюда также входит недостаточный уровень рекламирования банковских услуг.

В комплексе эти причины приводят к повышению случаев незаконной работы банков. Государство пытается предотвратить преступную банковскую деятельность, но пока такие случаи часто встречаются.

Состав преступной деятельности

Незаконная работа банка с объективной точки зрения включает в себя два критерия — выполнение каких-либо шагов и бездействие. Под первым параметром подразумевается проведение сделок, а под вторым — отказ лицензирования и регистрации.

При выделении субъекта преступной деятельности часто возникают споры:

  1. Одна категория экспертов уверяет, что к категории преступников можно отнести только руководство организаций, осуществляющих противозаконную работу.
  2. Вторая группа уверяет, что обычные лица также могут быть участниками преступной схемы и находиться в сговоре с руководством. Возможны и другие ситуации, когда частное лицо активно занимается обменом валюты, не имея на это разрешения. Такие действия можно отнести к незаконной банковской деятельности. Если в преступной группе участвует более 2-х лиц, итоговый оборот может быть существенным.

Чтобы разобраться в вопросе, нужно заглянуть в УК РФ и статью 172. Она условно делится на две части.

В первой предусмотрено наказание за работу без лицензии и при нанесении крупного ущерба, а во второй — за деятельность в составе организованной группировки и выявлении особо крупного ущерба.

В обоих случаях имеет место прямой умысел. И если в 1-й части речь идет о преступном деянии средней тяжести, во втором подразумевается тяжелая степень.

Вопросы крупного и особо крупного ущерба описаны в УК РФ. В первой ситуации речь идет о 1,5 млн рублей и более, а во второй — от 6 млн рублей и выше.

Ответственность

Как отмечалось, незаконная банковская деятельность является преступлением. Если этот факт доказан, субъект или группа лиц отвечают по статье 172 УК РФ. В ней рассмотрены обстоятельства преступной деятельности и наказание.

Часть №1

В первой части предусмотрена ответственность за осуществление банковских сделок или ведение финансовой деятельности без лицензирования или регистрации в уполномоченных органах. Дополнительное условие для наказания — нанесение ущерба от 1,5 млн рублей физическим лицам, стране или компаниям.

Виды наказания:

  1. Штраф от 100 000 до 300 000 р. В качестве альтернативного наказания может стягиваться зарплата или другая прибыль виновной стороны за срок от 12 до 24 месяцев.
  2. Работы по принуждению на период до 48 месяцев.
  3. Тюрьма до 4-х лет. Дополнительно злоумышленник может штрафоваться на сумму до 80 000 р., в размере зарплаты или иной прибыли преступника за срок до полугода.

Часть №2

Во второй части статьи предусмотрено наказание за то же деяние, но при условии участия в нем группы лиц, извлекшей прибыли в размере от 6 млн рублей.

Наказание:

  1. Работы по принуждению на срок до 60 месяцев.
  2. Тюрьма на период до 7 лет. В качестве дополнительной меры могут применяться штрафные санкции в размере до 1 млн рублей или зарплаты виновной стороны за срок до 60 месяцев.

При определении степени наказания учитываются все факторы незаконной деятельности и уровень вины.

Борьба государства с незаконной деятельностью банков

Во избежание нарушений в банковской сфере государство предпринимает отчаянные шаги. Сегодня выделяется несколько направлений, в которых нужно работать:

  1. Составление концепции и ее согласование на уровне Главы государства для более эффективной борьбы с таким видом преступлений.
  2. Оптимизация сферы законодательства относительно работы служб безопасности банковских организаций.
  3. Внесение изменений в законы, касающиеся контроля банков и выполнения ими требований лицензирования.
  4. Формирование отдельной структуры в органах полиции, занимающейся вопросами незаконной банковской деятельности.
  5. Создание обновленного Банковского Кодекса, обеспечивающего устранение имеющихся недоработок в этой сфере.
  6. Укрепление международного партнерства в вопросах борьбы с подобными видами преступлений.

Параллельно проводятся дополнительные мероприятия, направленные на выявление нарушителей и их привлечение к ответственности по УК РФ.

Требования к банкам

В Конституции РФ (ст. 34) сказано, что каждый человек вправе вести банковскую деятельность при условии следования нормам законодательства. Чтобы избежать нарушений, необходимо пройти регистрацию и оформить лицензии на те виды работ, для которых это обязательно. Требования к банкам нашли отражение в ФЗ №395-I, о котором упоминалось выше, а также в инструкциях банковских учреждений.

Сегодня финансовые структуры могут оформляться в форме ООО, АО (ОАО). При формировании уставного фонда применяется капитал, находящийся под контролем государственных органов.

Ведение банковской деятельности разрешено после прохождения регистрационных процедур и лицензирования. Для этого нужно собрать пакет бумаг, передать их уполномоченному органу и дождаться одобрения.

Информация печатается в вестнике ЦБ РФ.

После регистрации банк получает статус официальной финансовой организации и право работать с клиентами. Нарушение этого требования влечет за собой штрафные санкции, принудительные работы или даже тюрьму. Параллельно ЦБ РФ вправе подать иск в судебный орган и потребовать ликвидации незаконной структуры.

Данные о проводимой деятельности находит отражение в лицензии. К таким сделкам относится:

  • инкассация
  • кассовое обслуживание
  • купля/продажа валюты
  • привлечение капитала юридических лиц
  • открытие счетов и т. д.

Решение о лицензировании банка принимается в течение 6 месяцев со дня передачи необходимого пакета бумаг.

Итоги

Юристы утверждают, что для квалификации дела по УК РФ (статье 172) незаконная банковская деятельность должна иметь систематический характер. Следовательно, для наказания необходимо совершить от двух и более незаконных сделок.

При этом указанное преступление нужно разграничивать с противозаконным предпринимательством (статья 171 УК РФ). При выявлении обоих нарушений возможно привлечение субъекта одновременно по двум статьям.

Чтобы избежать таких последствий, важно следовать требованиям законодательства, официально оформить деятельность и получать лицензии.

Консультация по вопросам незаконной банковской деятельности

Если у Вас возникли вопросы по поводу лицензирования и незаконности банковской деятельности – заполните форму ниже. Наши юристы-консультанты помогут ответить на все Ваши вопросы и дать советы по Вашему делу.

(20 5,00 из 5)
Загрузка…

Источник: https://fedzakon.ru/finansy/nezakonnaya-bankovskaya-deyatelnost

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.